2023年理财规划师之三级理财规划师高分通关题库A4可打印版.docxVIP

2023年理财规划师之三级理财规划师高分通关题库A4可打印版

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.在制定投资组合时，以下哪种资产配置策略较为保守？()

A.高比例股票配置

B.高比例债券配置

C.高比例货币市场基金配置

D.高比例指数基金配置

2.客户张先生，40岁，已婚，有一个10岁的儿子，年收入100万元，家庭月支出2万元。张先生希望为儿子的教育金储备和自己的退休金进行理财规划。以下哪种理财规划策略最为合适？()

A.长期固定收益投资

B.分散投资于股票和债券

C.全部投资于房地产

D.集中投资于高风险的P2P产品

3.以下哪项不是影响保险需求的因素？()

A.家庭责任

B.生命周期阶段

C.收入水平

D.投资回报率

4.在风险管理中，以下哪项不属于非保险风险管理方法？()

A.风险避免

B.风险分散

C.风险转移

D.风险自留

5.以下哪项不属于个人信用评级体系中的指标？()

A.收入水平

B.偿债能力

C.市场波动

D.财务状况

6.客户李女士，55岁，退休，月退休金3000元。她希望购买养老保险以保障退休生活。以下哪种养老保险产品较为适合？()

A.养老金储蓄型保险

B.养老金投资型保险

C.养老金组合型保险

D.养老金分红型保险

7.在税收筹划中，以下哪种方法不属于税收优惠措施？()

A.减免税额

B.加速折旧

C.税收抵免

D.财务杠杆

8.在制定退休规划时，以下哪项不是退休收入来源？()

A.养老金

B.工作收入

C.投资收益

D.社会福利

9.以下哪项不属于家庭财务状况分析的内容？()

A.收入分析

B.支出分析

C.债务分析

D.投资分析

10.客户王先生，30岁，已婚，有一个2岁的女儿，年收入80万元，家庭月支出1.5万元。王先生希望为女儿的教育金储备和自己的养老规划进行理财。以下哪种理财规划策略最为合适？()

A.高比例固定收益投资

B.分散投资于股票、债券和货币市场基金

C.全部投资于房地产

D.集中投资于高风险的加密货币

二、多选题(共5题)

11.以下哪些因素会影响个人退休金规划？（多选）()

A.个人收入水平

B.退休年龄

C.医疗保险费用

D.子女教育需求

E.投资回报率

12.在制定投资组合时，以下哪些策略有助于分散风险？（多选）()

A.资产配置多样化

B.投资于不同市场板块

C.使用衍生品对冲

D.定期调整投资组合

E.选择高风险高回报的投资产品

13.以下哪些是评估客户财务状况的指标？（多选）()

A.净资产

B.流动比率

C.负债比率

D.现金流量

E.投资回报率

14.以下哪些是理财规划师在制定理财计划时需要考虑的长期目标？（多选）()

A.退休规划

B.教育基金规划

C.住房规划

D.医疗保险规划

E.婚姻规划

15.以下哪些是风险管理中的非保险风险管理方法？（多选）()

A.风险避免

B.风险分散

C.风险转移

D.风险自留

E.风险预防

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在进行客户财务状况分析时，通常会计算客户的______比率，以评估其偿债能力。

17.在制定退休规划时，理财规划师会帮助客户估算退休后的______需求，以确保退休生活有稳定的收入来源。

18.在进行投资组合管理时，理财规划师会采用______策略，以实现风险与收益的平衡。

19.理财规划师在制定教育基金规划时，会考虑到客户的______以及子女的教育需求，选择合适的投资方案。

20.理财规划师在为客户提供保险规划服务时，会首先评估客户的______风险，以确定合适的保险产品。

四、判断题(共5题)

21.理财规划师的主要职责是为客户提供全面的财务规划服务。()

A.正确B.错误

22.所有类型的投资产品都具有相同的风险和回报特性。()

A.正确B.错误

23.在制定退休规划时，应该优先考虑提高退休金的储蓄额度。()

A.正确B.错误

24.保险规划是理财规划中唯一不需要考虑的因素。()

A.正确B.错误

25.客户的负债比率越低，其财务状况就越稳定。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.