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2026年资产配置合作协议

甲方（管理人）：[甲方全称]

法定代表人/负责人：[姓名]

注册地址：[地址]

统一社会信用代码/身份证号码：[号码]

乙方（客户）：[乙方姓名/全称]

法定代表人/负责人：[姓名]（如适用）

注册地址/住所：[地址]

统一社会信用代码/身份证号码：[号码]

鉴于甲方具备开展资产配置业务的资质和能力，乙方有意委托甲方在2026年度提供专业的资产配置服务，甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经友好协商，达成以下协议：

第一条合作背景与目的

甲乙双方基于对市场环境的认识及乙方的投资需求，同意在2026年度建立资产配置合作关系。甲方同意根据乙方的风险偏好、投资目标和经济状况，提供专业的资产配置建议、方案执行与管理服务，旨在帮助乙方在风险可控的前提下实现资产增值。

第二条合作主体

1.甲方是依法设立并有效存续的[公司类型]，拥有开展资产管理业务的相应资质和许可，具备为乙方提供资产配置服务的能力。

2.乙方是依法享有民事权利能力和民事行为能力的[自然人/法人]，具备相应的投资资金实力和风险承担能力。

第三条资产配置范围与策略

1.本协议项下的资产配置范围包括但不限于股票、证券投资基金、债券、货币市场工具、银行理财产品、保险产品、黄金、外汇、衍生品以及法律法规允许投资的其他资产类别。

2.甲方进行资产配置将遵循风险分散、长期投资、价值投资、动态调整等基本原则，综合考虑宏观经济形势、市场发展趋势、行业轮动及乙方确定的风险承受能力、投资目标和期限，制定并执行资产配置方案。

3.甲方应于合作初期向乙方提供书面的《2026年度资产配置方案》，详细说明资产类别、投资策略、配置比例及投资标的基本建议。在合作期间，甲方将根据市场变化和乙方需求，定期或不定期对配置方案进行评估和调整，并及时通知乙方。

第四条双方权利与义务

甲方的权利与义务：

1.有权要求乙方提供开展资产配置业务所必需的真实、准确、完整的财务状况、投资目标、风险承受能力评估结果及其他相关资料，并确保信息持续更新。

2.有权根据本协议约定、资产配置方案及市场情况，自主进行投资决策和操作管理。

3.应以乙方利益为重，勤勉尽责、审慎尽责地履行受托职责，管理乙方资产。

4.应按照本协议约定，定期向乙方提供资产管理报告、投资组合清单、净值表现、业绩比较基准对照、市场风险分析等信息披露文件。

5.应遵守所有适用的法律法规、监管规定及行业自律规范，维护乙方信息的保密性。

6.有权按照本协议第五条的约定收取管理费、业绩报酬等费用。

乙方的权利与义务：

1.有权了解甲方的资产配置策略、投资运作情况、业绩表现等信息披露内容。

2.有权要求甲方就重要的投资决策或策略调整进行必要的解释说明。

3.应按照本协议约定或双方约定的方式、时间，及时足额向甲方支付资产管理费、业绩报酬等费用。

4.应承担其投资组合所产生的全部风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。

5.应配合甲方履行反洗钱、了解你的客户（KYC）、了解你的业务（KYB）等合规要求。

6.非经甲方事先书面同意，乙方不得将其在本协议项下的权利义务部分或全部转让给第三方。

第五条费用与报酬

1.甲方为管理乙方资产，有权收取资产管理费。资产管理费按[年/季/月]计算，费率标准为资产管理规模（AUM）的[具体百分比或计算方式]。

2.甲方在实现投资正收益的基础上，有权根据[具体定义或计算方式，例如：超过业绩比较基准的部分/实现绝对收益超过一定比例的部分]向乙方收取业绩报酬。业绩报酬的计算方式和费率标准具体约定为：[详细说明计算公式和费率]。

3.甲方可能根据投资运作需要，向乙方收取账户维护费、交易佣金或其他合理费用，具体标准和收费方式另行协商确定或按照甲方公开的收费标准执行。

4.上述各项费用应在[具体时间节点，例如：每个计费周期结束后XX日内/投资交易完成后]向乙方收取。乙方应按照约定及时足额支付。若乙方未能按时足额支付，甲方有权采取[具体措施，例如：暂停部分或全部投资操作、直至费用结清]等措施，由此产生的后果由乙方承担。

第六条投资风险与收益分配

1.乙方充分认识到并确认，投资存在风险，包括但不限于市场波动风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。甲方不保证本协议项下的投资本金不受损失或保证获得最低收益。

2.投资收益（或损失）在扣除资产管理费、业绩报酬及其他应收费用的后剩余部分，归乙方所有；甲方仅获得按照本协议约定收取的管理费和业绩报酬。具体收益分配时间和方式为：[详细说明]。

第七条信息披露与报告

甲方应按照以下约定向乙方进行信息披露：

1.定期报告：每[月/季/年]结束