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2026年风险管理师初级认证考试大纲含答案

一、单选题（共20题，每题1分）

1.以下哪项不属于企业风险管理的基本原则？

A.全面性

B.适应性

C.短期导向

D.协调性

2.在风险管理流程中，识别风险后应进行的步骤是？

A.风险评估

B.风险应对

C.风险监控

D.风险记录

3.以下哪种方法不属于定量风险分析技术？

A.敏感性分析

B.风险矩阵

C.蒙特卡洛模拟

D.情景分析

4.企业内部控制的基本目标不包括？

A.提高运营效率

B.保障资产安全

C.规避所有法律风险

D.促进合规经营

5.以下哪项是操作风险的典型特征？

A.市场波动导致损失

B.内部员工失误导致损失

C.自然灾害导致损失

D.利率变动导致损失

6.巴塞尔协议III对银行资本充足率的要求，核心一级资本充足率不低于？

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

7.以下哪种金融工具最适合用于对冲汇率风险？

A.股票

B.期货合约

C.现货外汇

D.债券

8.企业信用风险管理的核心环节是？

A.市场分析

B.贷款审批

C.资金配置

D.投资决策

9.以下哪种方法不属于定性风险评估技术？

A.专家访谈

B.德尔菲法

C.风险评分卡

D.敏感性分析

10.企业流动性风险管理的首要任务是？

A.优化资产结构

B.提高负债规模

C.降低融资成本

D.增加投资收益

11.以下哪项不属于监管机构对金融机构风险管理的核心要求？

A.风险识别

B.风险计量

C.风险报告

D.风险投机

12.企业风险管理框架中，ERM代表？

A.企业资源管理

B.企业风险管理

C.企业运行管理

D.企业运营管理

13.以下哪种金融工具最适合用于对冲利率风险？

A.股票

B.利率互换

C.现货外汇

D.债券

14.企业内部控制的基本要素不包括？

A.授权批准

B.风险评估

C.资产安全

D.风险投机

15.以下哪种方法不属于操作风险评估技术？

A.事件树分析

B.故障模式与影响分析（FMEA）

C.德尔菲法

D.风险评分卡

16.企业信用风险管理的核心环节是？

A.市场分析

B.贷款审批

C.资金配置

D.投资决策

17.以下哪种金融工具最适合用于对冲汇率风险？

A.股票

B.期货合约

C.现货外汇

D.债券

18.企业流动性风险管理的首要任务是？

A.优化资产结构

B.提高负债规模

C.降低融资成本

D.增加投资收益

19.以下哪种方法不属于定性风险评估技术？

A.专家访谈

B.德尔菲法

C.风险评分卡

D.敏感性分析

20.企业风险管理框架中，ERM代表？

A.企业资源管理

B.企业风险管理

C.企业运行管理

D.企业运营管理

二、多选题（共10题，每题2分）

1.企业风险管理的目标包括？

A.提高盈利能力

B.保障资产安全

C.促进合规经营

D.降低运营成本

2.风险管理的流程通常包括？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

3.定量风险分析技术包括？

A.敏感性分析

B.风险矩阵

C.蒙特卡洛模拟

D.德尔菲法

4.操作风险的典型特征包括？

A.内部员工失误

B.系统故障

C.自然灾害

D.外部欺诈

5.巴塞尔协议III对银行资本充足率的要求包括？

A.核心一级资本充足率不低于4%

B.总资本充足率不低于8%

C.一级资本充足率不低于6%

D.资本杠杆率不低于3%

6.企业信用风险管理的主要措施包括？

A.贷款审批

B.信用评级

C.抵押担保

D.资金配置

7.企业流动性风险管理的主要措施包括？

A.优化资产结构

B.提高负债规模

C.增加融资渠道

D.降低融资成本

8.定性风险评估技术包括？

A.专家访谈

B.德尔菲法

C.风险评分卡

D.敏感性分析

9.企业内部控制的基本要素包括？

A.授权批准

B.风险评估

C.资产安全

D.风险投机

10.操作风险评估技术包括？

A.事件树分析

B.故障模式与影响分析（FMEA）

C.德尔菲法

D.风险评分卡

三、判断题（共10题，每题1分）

1.企业风险管理的基本原则之一是短期导向。

（正确/错误）

2.风险管理的流程中，风险评估应在风险识别之后进行。

（正确/错误）

3.定量风险分析技术比定性风险分析技术更客观。

（正确/错误）

4.操作风险属于市场风险的一种。

（正确/错误）

5.巴塞尔协议III对银行资本充足率的要求，核心一级资本充足率不低于8%。

（正确/错误）

6.企