《2026—2027年探讨自然灾害频发背景下，基于商业卫星的巨灾风险建模、保险损失快速评估及应急响应决策支持系统在全球再保险与巨灾债券市场中的渗透与投资价值》.pptxVIP

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目录

一、二、三、四、五、六、七、八、九、十、一、风云变幻，危中寻机：从全球气候变化与极端灾害频发新常态视角，深度剖析再保险与巨灾债券市场面临的范式转移与系统性挑战

（一）气候变化的量化冲击：全球变暖如何重塑百年一遇灾害的统计规律与再保险定价基础模型？

全球变暖导致极端降水、高温热浪、强台风等事件的频率与强度显著增加，传统基于历史统计的“百年一遇”灾害模型已严重低估现实风险。冰川融化、海平面上升等慢变量因素进一步改变了沿海与流域地区的长期风险轮廓。这直接动摇了再保险行业赖以生存的精算定价基础，迫使整个行业必须寻找能够实时反映气候动态的新型风险量化工具。

（二）灾害链与系统性风险交织