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银行年度个人考核个人总结（优质）

银行年度个人考核个人总结

时光荏苒，2023年度的工作已近尾声。在过去的一年里，我始终坚持以客户为中心、以业绩为导向，在领导的悉心指导和同事们的积极配合下，立足本职岗位，积极进取，扎实工作，在业务拓展、客户服务、团队协作等方面取得了一定成绩。现将本年度个人工作情况总结如下：

一、聚焦主责主业，业务指标全面超额完成

（一）存款业务：规模与效益双提升

作为客户经理，我深知存款是立行之本。2023年，我紧紧围绕分行稳存增存目标，深耕存量客户、拓展增量市场，个人存款业务实现突破性增长。截至12月末，个人存款时点余额达1.2亿元，较年初新增1800万元，完成年度计划的135%；日均存款余额1.05亿元，较年初新增1500万元，完成年度计划的125%。其中，储蓄存款新增1200万元，对公存款新增600万元，重点营销某科技公司高管团队，成功开立对公账户3户，带动对公存款沉淀400万元。

为提升客户粘性，我针对不同客群制定差异化维护策略：对老年客群，加强上门服务，帮助激活社保卡、手机银行等，新增老年客户存款300万元；对青年客群，推广工资代发+理财组合服务，联动营销信用卡、消费贷等产品，新增代发工资客户15户，带动存款500万元；对高净值客户，提供一对一资产配置建议，成功营销大额存单800万元，理财计划300万元。

（二）贷款业务：风险与规模并重

在贷款业务中，我严格执行三查三比制度，严控风险底线，同时积极拓展优质客户。2023年，累计发放个人贷款3200万元，其中个人住房贷款1800万元、个人消费贷款800万元、经营性贷款600万元，完成年度计划的128%，不良贷款率为0，连续12个月保持零记录。

重点推进小微企业贷专项营销，通过对接本地商会、产业园区，成功为3家小微企业发放贷款600万元，带动对公结算账户开立3户，新增结算量800万元。针对房贷客户，优化服务流程，将审批时效从原来的5个工作日缩短至3个工作日，客户满意度提升至98%，全年房贷转介绍客户占比达30%。

（三）中间业务：多元创收成效显著

依托分行大零售战略，我积极营销各类中间业务产品，实现收入多元化。2023年，中间业务收入突破45万元，完成年度计划的150%。其中，代理保险销售额120万元（期缴80万元、趸缴40万元），完成计划的120%；基金销售额300万元，重点推荐混合型基金，为客户实现收益18万元；手机银行活跃客户数新增800户，完成计划的160%；贵金属销售额85万元，营销生肖纪念币30套，带动相关业务收入12万元。

针对年轻客群，推广数字人民币业务，成功开通数字人民币钱包500户，交易笔数达2000笔，交易金额150万元，分行排名前列。同时，联动信用卡中心，营销信用卡新户200户，消费额达500万元，分期手续费收入8万元。

二、深化客户服务，打造有温度的银行体验

（一）客户分层管理，精准服务提质增效

建立客户金字塔分层体系，将客户分为潜力客户、价值客户、高净值客户三个层级，实施差异化服务。全年累计维护客户1200户，其中高净值客户（资产50万元以上）85户，较新增20户，客户流失率控制在5%以内。针对高净值客户，提供专属理财方案、健康管理、法律咨询等增值服务，成功为某企业家客户配置家族信托200万元，带动相关业务收入15万元。

针对客户投诉问题，建立首问负责制，全年处理客户咨询及投诉85件，解决率100%，客户满意度达99%。某客户因房贷利率问题产生不满，我主动上门沟通，协调分行利率优惠政策，最终客户不仅撤销投诉，还转介绍3名新客户，新增存款300万元。

（二）场景化营销，提升客户体验

结合客户生活场景，开展线上+线下一体化营销。线上，通过微信社群、朋友圈开展理财知识小课堂12期，覆盖客户500人次，带动理财销售额80万元；线下，联合社区、商超开展金融服务进社区活动8场，发放宣传资料2000份，新增客户60户，存款200万元。

针对老年客户，开展手机银行一对一教学活动，帮助老年客户掌握转账、查询、缴费等基础功能，新增手机银行老年用户200户，提升了客户数字化服务体验。

（三）合规经营，筑牢风险防线

始终将合规经营放在首位，严格执行双人复核授权审批等制度，全年未发生任何合规风险事件。积极参加分行组织的合规文化建设月活动，撰写心得体会3篇，参与案例警示教育4次，提升了自身的合规意识和风险防控能力。在季度合规检查中，个人业务合规率达100%，被评为季度合规标兵。

三、强化团队协作，凝聚合力共促发展

（一）传帮带教，助力新人成长

作为团队中的