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东兴市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及完整答案(网校

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.根据中国人民银行规定，银行账户实名制的核心目的是什么？()

A.提高银行工作效率

B.防范洗钱和恐怖融资风险

C.促进银行业务创新

D.降低银行运营成本

2.2.以下哪项不属于商业银行的存款业务？()

A.定期存款

B.活期存款

C.债券投资

D.个人储蓄存款

3.3.在信贷业务中，以下哪项不是贷款审批的必要程序？()

A.审查借款人的信用记录

B.评估借款人的还款能力

C.确定贷款利率

D.评定借款人的政治面貌

4.4.以下哪项不属于中国人民银行的主要职责？()

A.制定和实施货币政策

B.监管银行业务

C.发行货币

D.进行国际金融交易

5.5.以下哪项不是消费者权益保护法规定的消费者权益？()

A.知情权

B.安全权

C.评价权

D.退换货权

6.6.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.票据贴现

7.7.以下哪项不属于金融犯罪的构成要件？()

A.违法性

B.损害金融管理秩序

C.违法所得

D.主体资格

8.8.以下哪项不是商业银行风险管理的主要方法？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险转移

D.风险自留

9.9.以下哪项不属于中国人民银行货币政策委员会的职责？()

A.制定和实施货币政策

B.监督和管理金融市场

C.评估金融机构的合规性

D.审批金融机构的设立

10.10.以下哪项不是《中华人民共和国银行业监督管理法》规定银行业监督管理机构的职责？()

A.监督银行业金融机构的行为

B.审查银行业金融机构的设立申请

C.制定银行业务规范

D.从事银行业务活动

二、多选题(共5题)

11.1.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的担保情况

D.贷款申请人的还款意愿

E.贷款申请人的职业背景

12.2.以下哪些行为属于洗钱犯罪？()

A.利用银行账户进行虚假交易

B.将非法所得存入银行账户

C.通过金融机构转移资金

D.购买虚假的金融票据

E.将资金用于投资合法项目

13.3.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同生效条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.合同内容不违反法律或者社会公共利益

C.当事人意思表示真实

D.合同形式合法

E.合同已经实际履行

14.4.以下哪些属于商业银行的资本充足率监管指标？()

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.负债质量比率

D.资产损失准备金比率

E.流动比率

15.5.以下哪些属于《中华人民共和国消费者权益保护法》规定的消费者权利？()

A.知情权

B.安全权

C.自主选择权

D.公平交易权

E.依法求偿权

三、填空题(共5题)

16.1.商业银行法规定，设立商业银行的最低注册资本限额为人民币__元。

17.2.根据中国人民银行规定，金融机构应定期向中国人民银行报送的金融统计报表包括__。

18.3.信用卡的信用额度由发卡银行根据持卡人的__等因素综合确定。

19.4.银行法规定，银行业金融机构应当建立、健全本行的__制度，防范和化解金融风险。

20.5.按照中国人民银行规定，个人存款账户分为__、__、__三种类型。

四、判断题(共5题)

21.1.银行法规定，商业银行的分支机构可以经营所有银行业务。()

A.正确B.错误

22.2.在贷款业务中，贷款人应当对借款人的贷款用途进行审查。()

A.正确B.错误

23.3.金融机构的内部审计部门对银行的财务报表负有审核责任。()

A.正确B.错误

24.4.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对客户的身份信息有保密义务。()

A.正确B.错误

25.5.商业银行的董事、监事和高级管理人员应当遵守职业道德，不得从事与其职责相冲突的业务。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.1.请简述商业银行风险管理的基本原则。

27.2.介绍