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2026年资产管理法律顾问面试问题及答案

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题目：某资产管理公司在处理客户资产时，发现某项投资存在潜在的法律风险，但客户坚持继续投资。根据《中华人民共和国民法典》的规定，法律顾问应当如何处理？

A.直接拒绝客户的投资要求，因为法律风险无法控制

B.向客户充分说明风险，并签署风险告知书，保留证据

C.建议客户自行承担后果，无需额外说明

D.忽略风险，继续执行客户指令以完成业绩目标

答案：B

解析：根据《民法典》第153条和第180条，民事法律行为应当遵循自愿、公平、诚信原则，且行为人因重大误解、显失公平等情形可请求撤销。法律顾问的职责是充分告知风险，确保客户在知情的前提下决策，并保留书面告知记录，以规避后续责任纠纷。

2.题目：某境外资产管理公司在中国境内开展业务，其合同条款中约定适用新加坡法律。根据《最高人民法院关于审理涉外民事关系法律适用问题的规定》，该合同最终应适用哪国法律？

A.中国法律

B.新加坡法律

C.当事人选择最有利于其利益的法律

D.由法院根据具体情况决定

答案：A

解析：根据《涉外民事关系法律适用法》第41条，当事人可以协议选择合同适用的法律，但法律另有规定的除外。若合同条款未明确且无其他特殊约定，涉外合同通常适用履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居所地法律，此处应为中华人民共和国法律。

3.题目：某资产管理公司为客户设立专户，但未在基金合同中明确说明专户的封闭期限。根据《证券期货投资者适当性管理办法》，该行为可能违反以下哪项规定？

A.产品风险评级不明确

B.投资门槛不符合客户要求

C.产品信息披露不充分

D.专户投资范围超出备案范围

答案：C

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第18条，资产管理产品合同应明确产品风险等级、投资范围、期限等关键信息。未明确封闭期限可能导致信息披露不充分，影响客户决策。

4.题目：某私募基金管理人未按规定进行备案，擅自开展业务。根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，该管理人可能面临以下哪种处罚？

A.责令改正，并处以10万元以下罚款

B.暂停业务3个月，并通报批评

C.取消基金管理人资格，并追究刑事责任

D.免除处罚，若其业务规模较小

答案：A

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第41条，未备案擅自开展业务的，责令改正，处以10万元以下罚款；情节严重的，可采取市场禁入等措施。

5.题目：某资产管理公司为客户签署《风险揭示书》，但未让客户亲笔签名。根据《证券期货投资者适当性管理办法》，该行为是否有效？

A.有效，电子签名具有法律效力

B.无效，必须亲笔签名方为有效

C.效力待定，需客户后续确认

D.视具体情况而定，若客户已签字确认则有效

答案：B

解析：根据《民法典》第472条和《证券期货投资者适当性管理办法》第20条，风险揭示书必须由客户亲笔签名或盖章，电子签名需符合法律规定，此处未满足要求，因此无效。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题目：某资产管理公司在客户签署《投资协议》时，未明确告知以下哪些内容可能引发纠纷？

A.投资收益的分配方式

B.退出机制的具体流程

C.管理人可能收取的业绩报酬

D.投资标的的强制平仓条件

答案：A、B、C

解析：根据《民法典》第496条和《证券期货投资者适当性管理办法》第19条，合同应包含风险揭示、费用收取、退出机制等关键条款。若未明确告知收益分配、退出流程或业绩报酬，可能构成信息披露不充分。

2.题目：某境外资产管理公司在中国境内发行基金产品，需遵守以下哪些监管规定？

A.《证券法》

B.《基金法》

C.《外商投资法》

D.《证券期货投资者适当性管理办法》

答案：A、B、D

解析：境外机构在中国发行基金产品，需适用《证券法》《基金法》及投资者适当性管理要求，但若其投资范围涉及外商投资，还需遵守《外商投资法》。

3.题目：某私募基金管理人因违规使用客户资金，可能面临以下哪些法律责任？

A.财政处罚

B.市场禁入

C.刑事责任

D.资产冻结

答案：A、B、C

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第43条和《刑法》第185条，违规使用客户资金可能面临行政处罚、市场禁入，情节严重的可追究刑事责任。资产冻结属于法院强制措施，非直接处罚。

4.题目：某资产管理公司为客户提供资产配置方案，以下哪些行为可能违反《证券期货投资者适当性管理办法》？

A.未评估客户风险承受能力

B.推销不符合客户风险等级的产品

C.收取与产品业绩挂钩的佣金

D.未告知产品收费结构

答案：A、B、D

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第9条和第22条，资产配置需基于客户