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风险管理面试题目及答案

一、风险管理基础知识面试题

1.什么是风险管理？请解释其主要组成部分。

答案：风险管理是指组织识别、分析、评估和应对可能影响其目标实现的潜在风险的过程。其主要组成部分包括：

(1)风险识别：系统性地发现可能影响组织目标的各种风险因素。

(2)风险分析：对已识别的风险进行定性和定量分析，评估其可能性和影响程度。

(3)风险评估：根据风险分析结果，确定风险的优先级，决定哪些风险需要应对。

(4)风险应对：制定并实施适当的策略来处理风险，包括风险规避、风险转移、风险减轻和风险接受等。

(5)风险监控：持续跟踪风险状态，评估风险应对措施的有效性，并根据需要调整风险管理策略。

2.请解释风险、威胁和机会之间的区别。

答案：风险是指不确定性对目标的影响，它既包括负面因素（威胁），也包括正面因素（机会）。这三者的区别在于：

风险是一个广泛的概念，指任何可能影响目标实现的不确定性，可以是积极的也可以是消极的。威胁是指可能对组织目标产生负面影响的潜在事件或条件，可能导致损失、损害或失败。机会是指可能对组织目标产生积极影响的潜在事件或条件，可能带来收益、优势或成功。

3.什么是风险appetite和risktolerance？请解释它们之间的关系。

答案：风险appetite（风险偏好）是指组织愿意接受的风险类型和总体风险水平的定性或定量描述。它反映了组织追求其战略目标时愿意承担的不确定性的程度。

Risktolerance（风险容忍度）是指在风险偏好框架内，组织对特定风险的可接受变化范围的定量或定性描述。它是风险偏好的具体体现，更精确地定义了组织对各类风险的容忍边界。

两者的关系是：风险偏好是战略层面的概念，定义了组织整体的风险态度；而风险容忍度是操作层面的概念，为具体的风险管理决策提供了更明确的界限。风险容忍度应该与风险偏好保持一致，并在组织各层级得到有效传达。

4.请解释ISO31000风险管理标准的核心框架和原则。

答案：ISO31000是国际标准化组织发布的风险管理标准，其核心框架包括：

风险管理框架：提供风险管理的基础结构，包括政策、组织安排、流程、文化和资源等方面。

风险管理过程：包括沟通和咨询、建立背景、风险评估（识别、分析、评价）、风险处理、监控和审查等环节。

ISO31000提出了以下风险管理原则：

1.风险管理创造和保护价值

2.风险管理是integralpartof所有组织过程

3.风险管理是决策的一部分

4.风险管理明确地处理不确定性

5.风险管理是系统性的、结构化的和及时的

6.风险管理基于信息最有效的可用信息

7.风险管理是人性化的

8.风险管理是持续改进的

9.风险管理是定制化的

10.风险管理考虑人文因素

5.请解释COSOERM框架的五个组成部分和二十个原则。

答案：COSOERM(EnterpriseRiskManagement)框架由美国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布，其五个组成部分是：

组织环境：描述组织的风险管理理念、文化、董事会监督和诚信道德价值。

事件识别：识别可能影响组织目标实现的外部和内部事件。

风险评估：分析已识别事件的可能性和影响，以及风险如何相互关联。

风险应对：制定和实施应对风险的策略。

活动控制、信息和沟通：建立控制活动，确保相关信息得到识别、获取和沟通，以及监控ERM的有效性。

COSOERM框架还包括二十个原则，分布在上述五个组成部分中，每个组成部分包含4个原则，这些原则为组织提供了ERM实施的具体指导。

二、风险识别与评估面试题

1.请描述风险识别的主要方法和工具。

答案：风险识别是风险管理的第一步，主要方法和工具包括：

头脑风暴法：组织专家团队进行创造性讨论，识别潜在风险。

德尔菲法：通过多轮匿名问卷调查，收集专家意见，逐步达成共识。

SWOT分析：分析组织的优势、劣势、机会和威胁，识别相关风险。

情景分析：构建未来可能情景，识别不同情景下的潜在风险。

检查表法：使用预设的风险检查表，系统性地识别常见风险。

流程图分析：绘制关键业务流程图，识别流程中的潜在风险点。

专家访谈：与领域专家进行深入交流，获取专业见解和风险识别。

事故树分析：从顶事件开始，分析导致事件发生的各种可能原因组合。

因果图（石川图）：分析问题产生的根本原因，识别相关风险。

文献回顾：分析历史数据、案例研究和行业报告，识别潜在风险模式。

2.请解释定性风险评估和定量风险评估的区别，并举例说明。

答案：定性风险评估和定量风险评估是两种不同的风险评估方法，其主要区别在于：

定性风险评估：

-依赖于主观判断和经验

-使用描述性语言（如高、中、低）评估风险的可能性和影响

-成本较低，