个人财务规划服务合同协议2026.docxVIP

个人财务规划服务合同协议2026

个人财务规划服务合同协议

合同编号：[由服务方填写]

签订日期：______年____月____日

签订地点：[填写合同签订地点]

甲方（客户）：

姓名/名称：________________________

身份证号/统一社会信用代码：________________________

联系地址：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

乙方（服务提供方）：

名称：________________________

统一社会信用代码：________________________

法定代表人/负责人：________________________

联系地址：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

执业资质（如有）：________________________

鉴于甲方希望获得专业的个人财务规划服务，乙方拥有提供此类服务的专业能力和资质，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

（一）“个人财务规划服务”是指乙方为甲方提供关于家庭财务状况分析、财务目标设定、资产配置、投资建议、保险规划、税务筹划、退休规划、遗产规划等方面的咨询、分析和方案制定的专业服务。

（二）“财务规划报告”是指乙方根据甲方的财务信息和服务要求，出具的包含分析结果和规划建议的书面或电子文档。

（三）“服务费”是指甲方根据本协议约定向乙方支付用于购买个人财务规划服务的费用。

（四）“合理费用”是指乙方在提供本协议约定服务之外，因处理与甲方相关的特定事务而发生的、事先已书面告知甲方并获得甲方同意的费用，如特定第三方咨询费等。

（五）“服务期限”是指本协议约定的乙方提供个人财务规划服务的起止时间。

第二条服务范围与内容

乙方同意根据甲方的需求，在服务期限内向甲方提供以下个人财务规划服务：

（一）与甲方进行沟通，了解甲方的财务状况、家庭背景、风险偏好及未来财务目标。

（二）指导甲方如实、完整地提供所需的个人财务信息，包括但不限于收入、支出、资产（如银行存款、投资账户、房产等）、负债（如贷款、信用卡欠款等）、保险保障情况、纳税信息等。

（三）收集、整理和分析甲方的财务数据，评估其当前财务健康状况。

（四）根据甲方的财务状况和目标，协助甲方明确短期、中期及长期的财务规划需求。

（五）基于分析结果，为甲方量身定制个性化的财务规划方案，可能包括但不限于：预算管理建议、储蓄规划、债务管理策略、投资组合构建建议、保险需求分析、税务优化建议、退休规划方案、子女教育金规划、遗产传承规划等。

（六）向甲方提供清晰的财务规划报告，详细阐述规划依据、内容、实施步骤及潜在风险。

（七）根据约定，对甲方的财务规划方案进行定期回顾（如每年一次），并根据市场变化、甲方情况变化等因素进行必要的调整和更新。

（八）在甲方授权范围内，提供与财务规划相关的产品信息介绍和咨询（如投资产品、保险产品等），但乙方承诺仅作为独立财务顾问提供意见，不强制销售任何产品。

（九）解答甲方在财务规划过程中提出的合理疑问。

第三条服务方的权利与义务

（一）乙方有权要求甲方及时、真实、完整地提供本协议第二条约定的财务信息，并有权对信息的真实性进行合理核实。

（二）乙方有权按照约定向甲方收取服务费。

（三）乙方应指定至少一名具备相应资质和经验的专业人士负责甲方的服务事宜，并确保其提供的服务符合行业规范和职业道德要求。

（四）乙方应对在服务过程中获悉的甲方的商业秘密、个人财务信息承担严格的保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。保密期限不因本协议的终止而解除。

（五）乙方应勤勉尽责地为甲方提供专业服务，基于甲方的财务信息和需求，提供客观、合理的财务规划建议。

（六）乙方应在约定的时间内向甲方提交财务规划报告，并愿意就报告内容与甲方进行沟通和解释。

（七）乙方应遵守所有适用于其业务的法律法规、监管规定和行业协会的准则。

（八）乙方应向甲方充分披露其可能存在的利益冲突，如同时代理与甲方利益相关的产品或服务提供商等，并征得甲方的同意。

（九）乙方应妥善保管甲方的个人信息和业务资料。

第四条客户的权利与义务

（一）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供服务，并获得专业、尽责的财务规划建议。

（二）甲方有权了解乙方的服务资质、