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2026年反洗钱培训师面试题库含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.以下哪项不属于反洗钱的核心目标？

A.防止洗钱活动对金融体系造成破坏

B.促进跨境资本流动

C.打击恐怖融资

D.维护金融市场的公平竞争

答案：B

解析：反洗钱的核心目标包括维护金融体系稳定、打击洗钱和恐怖融资、保护金融消费者权益等，促进资本流动并非其直接目标。

2.中国反洗钱法规定，金融机构的反洗钱义务不包括以下哪项？

A.建立客户身份识别制度

B.进行风险评估

C.对大额交易进行监控

D.直接代客进行跨境汇款

答案：D

解析：金融机构需履行客户身份识别、风险评估、交易监控等义务，但代客跨境汇款需遵守外汇管理规定，并非反洗钱义务的范畴。

3.以下哪种交易行为最可能触发反洗钱监管机构的关注？

A.客户定期存入10万元人民币

B.客户通过第三方支付平台匿名转账5万元

C.客户通过银行转账购买理财产品20万元

D.客户一次性存入50万元现金

答案：B

解析：匿名转账和大量现金交易更容易引发监管关注，而正常交易行为（如理财、定期存款）通常无需特别关注。

4.FATF建议各国金融机构对高风险客户进行重点监控，以下哪类客户属于典型的高风险客户？

A.普通工薪阶层

B.政府官员及其亲属

C.中小型企业主

D.退休老人

答案：B

解析：政府官员及其亲属属于政治公众人物（PEP），易被用于洗钱和恐怖融资，属于高风险客户。

5.中国反洗钱法规定，金融机构未按规定履行反洗钱义务可能面临以下哪种处罚？

A.没收违法所得

B.罚款或吊销业务许可证

C.判处刑事责任

D.以上都是

答案：D

解析：金融机构未履行反洗钱义务可能面临罚款、吊销许可证甚至刑事责任，处罚措施多样。

6.以下哪项技术手段最常用于客户身份识别（KYC）？

A.人工智能自动识别

B.生物识别技术（如指纹）

C.传统人工审核

D.机器学习模型

答案：C

解析：虽然AI和机器学习等技术逐渐应用于KYC，但传统人工审核仍是金融机构普遍采用的方式。

7.跨境洗钱活动最常利用的金融工具是以下哪项？

A.现金交易

B.虚假贸易

C.跨境投资

D.信用卡套现

答案：B

解析：虚假贸易是跨境洗钱常用的手段，通过伪造交易记录转移资金。

8.中国金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息不属于必要信息？

A.客户的姓名和身份证号

B.客户的职业和收入情况

C.客户的居住地址

D.客户的社交关系网

答案：D

解析：金融机构需核实客户身份信息（如姓名、证件、地址），但社交关系网非必要信息。

9.反洗钱监管机构最关注的是以下哪种类型的洗钱风险？

A.电信诈骗洗钱

B.矿产资源洗钱

C.医疗器械洗钱

D.房地产洗钱

答案：A

解析：电信诈骗洗钱涉及资金快速转移和匿名性，是监管机构重点关注的领域。

10.以下哪项行为最可能构成洗钱罪？

A.非法购买奢侈品

B.通过地下钱庄转移资金

C.正常投资理财

D.假设身份开户

答案：B

解析：通过地下钱庄转移资金属于典型的洗钱行为，可能构成犯罪。

二、多选题（共10题，每题3分）

1.金融机构在反洗钱工作中需履行的义务包括哪些？

A.建立客户身份识别制度

B.对交易进行风险评估

C.报告可疑交易

D.培训员工反洗钱知识

答案：A、B、C、D

解析：金融机构需全面履行KYC、风险评估、可疑交易报告、员工培训等义务。

2.以下哪些属于高风险交易特征？

A.交易金额异常大

B.交易频率异常高

C.交易对手为未知或匿名账户

D.交易发生在高风险地区

答案：A、B、C、D

解析：以上均属于可疑交易特征，需加强监控。

3.中国反洗钱法规定，金融机构需向哪些机构报告可疑交易？

A.中国人民银行

B.当地公安机关

C.中国银保监会

D.外汇管理局

答案：A、B

解析：金融机构需向中国人民银行和公安机关报告可疑交易，银保监会和外汇管理局非直接接收机构。

4.反洗钱工作在跨境金融活动中需重点关注哪些领域？

A.跨境汇款

B.虚假贸易

C.跨境投资

D.资产证券化

答案：A、B、C

解析：跨境汇款、虚假贸易、跨境投资是洗钱高风险领域，资产证券化相对较低。

5.客户身份识别（KYC）的核心要素包括哪些？

A.客户身份信息的真实性和完整性

B.交易目的的合理性

C.客户的风险等级评估

D.交易对手的身份核实

答案：A、B、C、D

解析：KYC需核实身份、交易目的、风险等级和对手方，确保信息真实完整。

6.以下哪些行为可能构成恐怖融资？

A.为恐怖组织提供资金支持

B.通过虚假身份开户

C.利用地下钱庄转移资金

D.购买