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2026/01/25银行诉讼管理汇报人：WPS

CONTENTS目录01银行诉讼管理概述02银行诉讼管理流程03银行诉讼管理策略04银行诉讼风险防控05银行诉讼案例分析

银行诉讼管理概述01

诉讼管理定义法律风险应对机制指银行通过合规审查、证据留存等手段应对纠纷，如某城商行因贷款合同瑕疵引发诉讼，通过完善证据链胜诉。全流程管控体系涵盖案件立案、庭审应对、执行跟进等环节，某股份制银行建立诉讼台账，2023年案件平均结案周期缩短20%。内部协同管理模式需法务、风控、业务部门联动，如某国有银行信用卡纠纷中，多部门协作3天完成证据整理提交法院。

重要性与意义维护金融资产安全某城商行曾因信贷纠纷处理不当，导致1.2亿元不良贷款无法追回，凸显诉讼管理对资产保全的关键作用。保障银行合规运营2023年银保监会通报某银行因未及时处理诉讼案件，被处以300万元罚款，合规诉讼管理可规避监管风险。提升客户信任度某股份制银行通过高效诉讼化解客户投诉纠纷，客户满意度提升15%，巩固了市场口碑与客户基础。

银行诉讼管理流程02

案件受理阶段诉讼材料初步审查银行接案人员需核查起诉状、证据清单等材料，如某城商行2023年处理房贷纠纷时，因缺失借款合同原件延迟立案3个工作日。案件管辖权确认需依据《民事诉讼法》判断管辖法院，例如某股份制银行2022年信用卡纠纷案中，成功以“合同签订地”为由将案件移送至总行所在地法院。

证据收集环节账户交易记录调取需调取涉案账户近3年流水，如某信用卡纠纷案中，银行提交POS消费凭证与网银转账记录作为核心证据。合同与协议审核对借款合同、担保协议等文件逐页核查，某房贷诉讼案中发现借款人签字笔迹与预留印鉴不符，及时申请司法鉴定。电子证据固化采用区块链存证技术固定APP操作日志，某网络借贷纠纷中，通过时间戳证明借款人在线确认借款合同的全过程。

庭审与判决执行庭审策略制定与证据呈现某银行在借贷纠纷庭审中，针对借款人提交的虚假收入证明，当庭出示其近6个月银行流水，揭穿伪造证据并获法院采信。诉讼请求变更与庭审应变某城商行在信用卡纠纷庭审时，发现被告已离婚转移财产，当庭申请追加其原配偶为共同被告，避免执行落空。

庭审与判决执行判决文书送达与效力确认某股份制银行在胜诉后，通过法院公告送达判决书，30日期满后及时申请强制执行，确保债权主张时效。执行财产线索调查与处置某农商行针对“老赖”企业，委托专业机构调查其隐匿的应收账款，成功冻结某建筑公司应付工程款830万元。

银行诉讼管理策略03

纠纷预防策略诉讼材料初审银行收到客户逾期诉讼申请后，需核对借款合同、还款记录等材料，如某城商行2023年处理房贷纠纷时发现30%案件存在材料不全情况。案件分级评估根据涉案金额、客户信用等级等划分优先级，例如某股份制银行将500万元以上案件列为A级，启动快速响应流程。

诉讼应对技巧01维护金融资产安全某城商行曾因贷款纠纷未及时诉讼，导致抵押房产被其他债权人优先受偿，最终损失1200万元，凸显诉讼管理对资产保全的关键作用。02保障银行声誉形象2022年某股份制银行通过规范诉讼流程，公开透明处理客户投诉引发的诉讼，获得银保监会通报表扬，提升公众信任度。03优化内部风控体系某国有大行建立诉讼案例库，将200+典型案件转化为风控指标，使新增贷款不良率下降0.8个百分点，强化风险预警能力。

执行保障方案账户交易记录采集需调取涉案账户近3年流水，如某信用卡纠纷中，银行通过系统导出交易明细作为欠款证据，包含每笔消费时间、金额及商户信息。合同文件核验对借款合同、担保协议等原件扫描存档，某房贷诉讼案中，银行因合同签章模糊申请司法鉴定，确认文件真实性后作为核心证据。电子证据固化针对手机银行操作记录，采用第三方存证平台固化数据，某电信诈骗案中，银行提交经区块链存证的转账操作视频，获法院采信。

银行诉讼风险防控04

常见风险类型风险预防机制银行通过合同审查、贷前风控等手段预防纠纷，如某城商行2023年通过完善合同条款降低30%潜在诉讼风险。纠纷处置流程当客户违约时，银行启动内部调解、外部仲裁或诉讼程序，如某股份制银行2022年通过调解化解65%信用卡欠款纠纷。

常见风险类型案件管理规范银行建立诉讼案件台账，跟踪进度与结果，某国有大行2023年案件归档及时率达98%，提升管理效率。合规与策略制定依据《商业银行法》等法规制定诉讼策略，如某城商行针对房贷纠纷采用“先调解后诉讼”策略，2023年胜诉率提升至85%。

防控措施建议庭审策略制定与证据呈现某商业银行在信用卡纠纷庭审中，当庭出示被告人6个月消费流水及催收记录，法院采纳并当庭裁定还款23.7万元。诉讼保全措施申请某城商行在企业借贷纠纷中，诉前申请冻结被告账户资金800万元，防止资产转移导致判决后无