2024年德兴市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》全真模拟.docxVIP

2024年德兴市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》全真模拟

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行业消费者权益保护的基本原则不包括以下哪项？()

A.公平对待原则

B.保护隐私原则

C.透明度原则

D.利益最大化原则

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列哪项不属于银行业金融机构的监管职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行非现场监管

D.直接参与银行业金融机构的经营管理

3.以下哪项不属于《银行业消费者权益保护办法》规定的消费者权益？()

A.安全权

B.知情权

C.依法求偿权

D.非法获利权

4.银行业金融机构应当如何处理消费者投诉？()

A.必须接受消费者的投诉，但可以不予理睬

B.可以接受消费者的投诉，但必须支付一定费用

C.必须接受消费者的投诉，并设立专门机构处理

D.可以选择是否接受消费者的投诉

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定的，应当承担何种责任？()

A.行政责任

B.刑事责任

C.民事责任

D.以上都是

6.以下哪项不属于银行业金融机构的风险管理内容？()

A.资产风险管理

B.负债风险管理

C.流动性风险管理

D.法律风险

7.银行业金融机构应当如何进行内部控制？()

A.不需要设立内部控制制度

B.可以设立内部控制制度，但不需要严格执行

C.必须设立内部控制制度，并严格执行

D.内部控制制度可以由员工自行制定

8.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反内部规章制度风险

C.违反行业自律规则风险

D.违反道德规范风险

9.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循哪项原则？()

A.利益最大化原则

B.客户至上原则

C.自主经营原则

D.竞争优先原则

10.银行业金融机构应当如何保护消费者个人信息？()

A.可以将消费者个人信息用于非业务目的

B.可以将消费者个人信息提供给第三方

C.必须对消费者个人信息进行保密，未经授权不得泄露

D.消费者个人信息保护可以由消费者自行决定

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监管职责时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.依法行政原则

C.保护银行业金融机构合法权益原则

D.及时、有效原则

12.以下哪些属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者安全权

C.保障消费者自主选择权

D.保障消费者依法求偿权

13.银行业金融机构在内部控制方面，应当建立和实施哪些制度？()

A.风险控制制度

B.内部审计制度

C.信息安全制度

D.人力资源管理制度

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.忠诚义务和勤勉尽责义务

B.不得利用职务便利谋取私利

C.不得违反法律法规和银行业从业规范

D.不得泄露银行商业秘密

15.银行业金融机构在处理消费者投诉时，应当采取哪些措施？()

A.建立投诉处理制度

B.明确投诉处理流程

C.及时处理消费者投诉

D.公正、公平地处理消费者投诉

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当至少每年进行一次。

17.银行业消费者权益保护的基本原则之一是公平对待，即银行业金融机构应当公平对待所有客户，不得歧视。

18.银行业金融机构在处理消费者投诉时，应当在收到投诉之日起一定期限内给予答复，该期限为__日内。

19.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，其中风险控制制度是核心，旨在防范和化解各种风险。

20.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管，应当遵循__原则，确保监管的有效性和公正性。

四、判断题(共5题)

21.银行业消费者在办理业务时，有权要求银行业金融机构公开业务流程和收费标准。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构可以不设立内部审计机构，只要确保其他内部控制制度完善即可。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在处理消费者投诉时，如果消费者不满意处理结果，可以直接向监管机构投