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金融·理财·知识·科普反洗钱培训金融理财知识汇报人：主题：知识培训Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontent.Addyourcontent.金融反洗钱知识培训金融科普反洗钱法LOGO洗钱即是将黑钱伪装起来|使之看起来合法的行为

目录CONCENT关于洗钱的定义01反洗钱工作开展02反洗钱预防措施03相关责任追究项04

知识培训金融科普反洗钱法PART01关于洗钱的定义Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtext.

反洗钱概念Antimoneylaundering反洗钱是为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（反洗钱法）

为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的毒品犯罪所得制毒犯罪分子通过非法手段在贩卖毒品过程中获得的利润毒品犯罪所得上游犯罪为包庇走私、贩卖、运输制造毒品的犯罪分子的毒品犯罪所得通过掩饰、隐瞒出售毒品等渠道获得非法性质和来源的财物毒品犯罪所得

谨防银行被动洗钱银行被动洗钱风险可以理解为：银行在非主观故意且不知情的情况下，其金融业务或金融产品被洗钱分子利用，被动地卷入洗钱活动后所面临的风险。银行被动洗钱风险可以理解为：银行在非主观故意且不知情的情况下，其金融业务或金融产品被洗钱分子利用，被动地卷入洗钱活动后所面临的风险。谨防银行被动洗钱原因毒品犯罪走私犯罪黑社会组织犯罪贪污贿赂犯罪恐怖活动犯罪金融诈骗犯罪

上游犯罪获得的违法所得，为了保障安全会放入不同渠道洗钱应着重关注一些从事小额贷款、融资等特殊行业的客户群体基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得，防止拖入案件中洗钱犯罪的几种形式

知识培训金融科普反洗钱法PART02反洗钱工作开展Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtext.

预防宣传工作有利于预防洗钱活动，维护经济安全和社会稳定（洗钱对经济、社会危害性）预防宣传工作有利于消除洗钱给金融机构带来的风险，维护金融安全（洗钱对金融的危害性）

预防宣传工作有利于预防洗钱活动，维护经济安全和社会稳定（洗钱对经济、社会危害性）预防宣传工作有利于消除洗钱给金融机构带来的风险，维护金融安全（洗钱对金融的危害性）

切断犯罪资金通过开展反洗钱工作可以有利于切断资助犯罪的资金来源和渠道，遏制相关犯罪保护受害财产通过开展反洗钱工作有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会公正维护国家形象有利于我们在参与国际事务中，更好的与其他国家建立合作，维护我国良好国际形象

通过存款业务：化整为零?小额存款?逃避大额资金监测存款业务通过贷款业务：转换资金形式?抵押贷款?投资?改头换面贷款业务通过现金业务：转入银行?大量支取现金?中断追讨线索现金业务通过支付汇兑业务：控制多个帐户?进行复杂的转账交易支付汇兑业务通过支付汇兑业务：控制多个帐户?进行复杂的转账交易电子支付业务利用保密性和综合性金融服务的特点，进行洗钱。私人银行业务

知识培训金融科普反洗钱法PART03反洗钱预防措施Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtextcontenthere.Addyourtext.

反洗钱义务主体包括两类：境内金融机构和特定的非金融机构。金融机构应当建立反洗钱内部控制制度。金融机构建立健全反洗钱三项核心制度：客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度。开展反洗钱培训和宣传工作开展反洗钱培训和宣传工作

大额和可疑交易报告客户和交易信息保存如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面临的一个严峻挑战。建立对客户充分的勤勉尽责制是银行反洗钱控制的重要组成部分，国际银行业对客户勤勉尽责的一个通行做法是建立“了解你的客户”(KnowYourCustomer,以下简称KYC)标准。

当在与客户开立账户等方式与客户建立业务关系时，需要进行客户身份识别银行为自然人办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务；为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、