考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》历年真题和解析答案0407-60.docxVIP

考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》历年真题和解析答案0407-60

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，个人银行账户分为几类？()

A.一类

B.二类

C.三类

D.四类

2.银行业从业人员在处理客户投诉时应遵循哪些原则？()

A.公平、公正原则

B.诚实信用原则

C.及时、高效原则

D.全程监督原则

3.下列哪项不属于商业银行存款业务的分类？()

A.定期存款

B.活期存款

C.通知存款

D.贷款

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.监督银行资本充足率

B.管理银行资产质量

C.监督银行合规经营

D.以上都是

5.银行业从业人员在签订合同时，以下哪项行为是不当的？()

A.充分了解合同内容

B.诚实告知自身情况

C.明确告知客户权利义务

D.强制客户接受不公平条款

6.下列哪项不属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.信息安全权

B.个人隐私权

C.合同自主权

D.产品选择权

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于洗钱罪的表现形式？()

A.资金转移

B.资金转换

C.资金掩饰

D.资金使用

8.银行业从业人员在开展业务活动中，以下哪项行为是不当的？()

A.尊重客户意愿

B.保持职业操守

C.接受不正当利益

D.提高服务质量

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行设立分支机构应当具备哪些条件？()

A.资本充足率不低于8%

B.有符合规定的名称和章程

C.有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员

D.以上都是

10.银行业从业人员在处理业务过程中，以下哪项行为是不当的？()

A.严格执行业务规定

B.坚持客户至上

C.透露客户隐私

D.维护客户利益

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护的主要内容有哪些？()

A.信息安全权

B.个人隐私权

C.合同自主权

D.产品选择权

E.公正交易权

12.银行业从业人员在处理业务过程中，应当遵守的职业道德规范有哪些？()

A.诚实信用

B.勤勉尽职

C.客户至上

D.守法合规

E.良好合作

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的职责包括哪些方面？()

A.监督银行资本充足率

B.管理银行资产质量

C.监督银行合规经营

D.保护存款人合法权益

E.确保金融稳定

14.在反洗钱工作中，银行业金融机构应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.完善大额交易和可疑交易报告制度

D.提高员工反洗钱意识

E.加强与国际反洗钱机构的合作

15.银行业从业人员在签订合同时，应当注意哪些事项？()

A.仔细阅读合同条款

B.理解合同内容

C.核实合同信息

D.维护客户权益

E.不得隐瞒重要事实

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，并如实提供有关文件、资料和数据。这里所说的‘有关文件、资料和数据’包括但不限于以下内容：

17.银行业消费者权益保护的原则之一是‘公平、公正’，其中‘公正’是指银行业金融机构在处理客户业务时，应当做到

18.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，个人银行账户按照功能分为

19.银行业从业人员在处理业务过程中，发现涉嫌洗钱活动时，应当立即向

20.银行业金融机构应当建立健全内部审计制度，内部审计部门应当独立于

四、判断题(共5题)

21.银行业从业人员在处理业务时，可以接受客户给予的任何形式的礼品。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人都有义务协助、配合反洗钱调查。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在反洗钱工作中，只需要对大额交易进行报告。()

A.正确B.错误

24.银行业消费者权益保护的核心是保障消费者的知情权和选择权。()

A.正确B.错误

25.银行业从业人员在签订合同时，可以不告知客户合同的全部内容。()

A.正确