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2023年银行职业资格考试法律法规与综合能力历年模拟真题及参考答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查方式不包括以下哪项？()

A.审计检查

B.监测分析

C.预警通报

D.检查验收

2.2.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.活期存款

B.定期存款

C.同业拆借

D.贷款

3.3.下列哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.金融机构应当建立健全客户身份识别制度

B.金融机构应当建立反洗钱内部控制制度

C.金融机构应当建立反洗钱审计制度

D.金融机构应当将反洗钱纳入社会责任报告

4.4.下列哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.代销保险产品

5.5.根据《中华人民共和国合同法》，要约人发出要约后，以下哪项行为会导致要约失效？()

A.要约人请求受要约人承诺

B.要约人撤回要约

C.受要约人发出承诺

D.要约人修改要约内容

6.6.下列哪项不属于《中华人民共和国侵权责任法》规定的侵权责任承担方式？()

A.赔偿损失

B.惩罚性赔偿

C.停止侵害

D.消除危险

7.7.下列哪项不属于《中华人民共和国公司法》规定的公司设立条件？()

A.有符合法律规定的名称

B.有固定的经营场所

C.有发起人认缴的出资额

D.有独立的企业法人资格

8.8.根据《中华人民共和国物权法》，下列哪项行为不构成无权处分？()

A.保管人擅自处分他人财物

B.出租人将租赁物出售给第三人

C.转让人将尚未取得所有权的财产转让

D.借用人擅自将借用物出售

9.9.下列哪项不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式？()

A.抵押

B.质押

C.保证

D.信用

10.10.根据《中华人民共和国劳动合同法》，下列哪项不属于劳动者解除劳动合同的情形？()

A.用人单位未按照约定支付劳动报酬

B.用人单位强迫劳动者加班

C.劳动者患病或者非因工负伤，在规定的医疗期满后不能从事原工作，也不能从事由用人单位另行安排的工作的

D.劳动者被依法追究刑事责任

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理规章

B.监督检查银行业金融机构的业务活动

C.对银行业金融机构的违法行为进行行政处罚

D.保障银行业金融机构的合法权益

12.2.商业银行在办理贷款业务时，以下哪些属于贷款审批的依据？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的财务状况

C.贷款项目的可行性分析

D.贷款申请人的担保物价值

13.3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.建立健全客户身份资料和交易记录保存制度

C.加强内部审计和风险管理

D.对可疑交易进行报告

14.4.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同生效要件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.不违反法律或者社会公共利益

D.合同内容明确

15.5.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪些属于担保合同的特征？()

A.担保合同是债权债务合同的从合同

B.担保合同是设立担保权利义务的协议

C.担保合同具有独立性

D.担保合同具有可撤销性

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的董事和高级管理人员进行任职资格管理，任职资格管理应当遵循的原则是______。

17.商业银行的负债业务主要包括______、______和______等。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全______，对客户身份进行识别，并核实客户身份信息的真实性。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合______的要求。

20.《中华人民共和国物权法》规定，动产物权的设立和转让，自______时发生效力。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，不得在该机构担任董事、监事、高级管理人员以外的职务，但不受任职资格的限制。()

A.正确