市舞钢市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案(B.docxVIP

市舞钢市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案(B

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请人的婚姻状况

D.贷款申请人的还款能力

2.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，可以采用以下哪种形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.录音形式

D.以上都是

3.在银行结算账户管理中，以下哪种情况可能导致账户被冻结？()

A.账户持有人死亡未指定继承人

B.账户持有人失踪未指定财产代管人

C.账户持有人涉嫌违法

D.以上都是

4.商业银行在吸收存款时，以下哪种存款不属于定期存款？()

A.活期存款

B.1年期定期存款

C.3年期定期存款

D.5年期定期存款

5.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪种担保方式不属于法定担保？()

A.抵押

B.质押

C.留置

D.保证

6.银行在办理外汇业务时，以下哪种情况不属于逃汇行为？()

A.将外汇现金存入个人账户

B.将外汇汇往境外亲友

C.将外汇现钞携带出境

D.将外汇现汇存入银行

7.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司的注册资本最低限额为多少？()

A.50万元

B.100万元

C.200万元

D.500万元

8.在银行业务中，以下哪种情况不属于洗钱行为？()

A.将非法所得资金通过多个账户转移

B.将非法所得资金用于购买房产

C.将非法所得资金存入银行

D.将非法所得资金用于投资

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪种机构不属于银行业金融机构？()

A.银行

B.保险公司

C.证券公司

D.信托公司

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管职责包括以下哪些方面？()

A.风险监管

B.法规监管

C.业务监管

D.违规处罚

11.在签订个人贷款合同时，以下哪些条款是必须的？()

A.贷款金额

B.贷款期限

C.利率

D.还款方式

12.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.录音形式

D.电子形式

13.在银行业务中，以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.跨境资金转移

B.购买房产

C.存入大量现金

D.证券交易

14.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应当达到以下哪些标准？()

A.总资本充足率不低于8%

B.核心资本充足率不低于4%

C.净资本充足率不低于2%

D.以上都是

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管机构为______。

16.个人贷款合同中，贷款人应按照合同约定向借款人提供贷款，借款人应当按照合同约定的______向贷款人支付利息。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式，法律、行政法规规定采用______形式的，应当采用该形式。

18.商业银行的资本充足率是指其核心资本与风险加权资产的比率，根据《中华人民共和国商业银行法》，该比率不得低于______。

19.在跨境支付中，为了防止洗钱和恐怖融资，金融机构应当遵守______规定，对客户的身份进行识别和核实。

四、判断题(共5题)

20.银行在办理个人贷款业务时，可以要求贷款人提供虚假的收入证明。()

A.正确B.错误

21.根据《中华人民共和国合同法》，当事人可以不采用书面形式订立合同。()

A.正确B.错误

22.商业银行的注册资本金越高，其资本充足率就越高。()

A.正确B.错误

23.在银行结算账户管理中，任何情况下银行都可以无预警地冻结客户的账户。()

A.正确B.错误

24.反洗钱法规只适用于金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的监管原则。

26.在签订个人贷款合同时，银行应当履行哪些告知义务？

27.简述《中华人民共和国合同法》中关于合同成立和生效的规定。

28.请说明银行在反洗钱工作中应当采取哪