初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》每周一练试题C卷.docxVIP

初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》每周一练试题C卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.股东权益

2.2.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的监管原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.依法、独立、协调原则

C.安全、稳健、高效原则

D.保护存款人利益原则

3.3.下列哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.代理业务

C.贷款业务

D.租赁业务

4.4.下列哪项不属于商业银行的资本业务？()

A.股东权益

B.存款业务

C.贷款业务

D.同业拆借

5.5.下列哪项不属于商业银行的表外业务？()

A.承诺业务

B.证券业务

C.信贷业务

D.票据业务

6.6.下列哪项不属于商业银行的资产负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.投资业务

7.7.下列哪项不属于商业银行的表内业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.票据业务

8.8.下列哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.代理业务

C.贷款业务

D.租赁业务

9.9.下列哪项不属于商业银行的资本业务？()

A.股东权益

B.存款业务

C.贷款业务

D.同业拆借

10.10.下列哪项不属于商业银行的表外业务？()

A.承诺业务

B.证券业务

C.信贷业务

D.票据业务

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些行为违反了《银行业从业人员职业操守》的规定？()

A.利用内幕信息为自己谋取利益

B.严格遵守银行保密制度

C.在工作中收受贿赂

D.对客户信息保密

12.2.根据我国《商业银行法》，商业银行可以经营下列哪些业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.国际结算业务

D.证券业务

13.3.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立的要件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.当事人意思表示真实

C.合同内容不违反法律法规

D.合同标的明确

14.4.以下哪些行为可能构成银行业金融机构的反洗钱义务违反？()

A.不对大额交易进行报告

B.不对可疑交易进行报告

C.严格遵守客户身份识别制度

D.不进行客户资金来源审查

15.5.以下哪些属于《中华人民共和国银行法》规定的商业银行的经营范围？()

A.银行卡业务

B.代理保险业务

C.证券业务

D.外汇业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的制定目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。

17.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循审慎经营原则，对客户身份进行识别，并采取有效措施了解客户的资金来源、资金用途、交易背景和目的。

18.银行业金融机构应当按照规定，建立健全内部控制制度，确保各项业务活动的合规性，提高风险管理水平。

19.银行业金融机构应当依法使用客户信息，不得非法买卖、提供或者公开客户信息。

20.银行业金融机构应当建立健全消费者权益保护制度，明确消费者权益保护工作机构和人员，加强对消费者权益的保护。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构可以自行决定是否对客户进行身份识别和尽职调查。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，对客户的身份信息可以不进行保密。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理业务时，对客户的资金来源和用途无需进行审查。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制制度只需要在内部实施，无需对外公开。()

A.正确B.错误

25.银行业从业人员的职业操守要求其在工作中不得接受任何形式的贿赂。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是《中华人民共和国商业银行法》？其主要目的是什么？

27.问：什么是反洗钱？为什么反洗钱对于银行业金融机构来说非常重要？

28.问：什么是客户身份识别？银行业金融机构在进行客户身份识别时需要遵循