基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》基金销售行为规范题.docxVIP

基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》基金销售行为规范题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，以下哪项行为是不当的？()

A.根据投资者的风险承受能力和投资目标推荐基金产品

B.向投资者推荐基金产品前，充分了解投资者的风险承受能力和投资目标

C.为了提高销售业绩，夸大基金产品的预期收益

D.告知投资者基金产品的投资风险和可能存在的损失

2.基金销售人员在销售基金产品时，应当遵循以下哪项原则？()

A.客户至上原则

B.利益驱动原则

C.信息不对称原则

D.高收益高风险原则

3.以下哪项不属于基金销售人员的职业道德规范？()

A.诚实守信

B.勤勉尽职

C.利益输送

D.客户至上

4.基金销售人员在向投资者介绍基金产品时，以下哪项内容是必须的？()

A.基金产品的投资策略

B.基金产品的投资风险

C.基金产品的历史业绩

D.基金产品的费用结构

5.基金销售人员在处理投资者投诉时，以下哪项行为是不恰当的？()

A.认真倾听投资者的投诉

B.及时处理投资者的投诉

C.对投资者的投诉进行推诿

D.对投资者的投诉表示理解

6.基金销售人员在销售基金产品时，以下哪项行为是不允许的？()

A.向投资者提供真实、准确、完整的信息

B.向投资者承诺基金产品的收益

C.告知投资者基金产品的投资风险

D.向投资者推荐适合其风险承受能力的基金产品

7.基金销售人员在销售基金产品时，以下哪项行为是合规的？()

A.向投资者隐瞒基金产品的费用结构

B.向投资者推荐不符合其风险承受能力的基金产品

C.向投资者提供真实、准确、完整的信息

D.向投资者承诺基金产品的收益

8.基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，以下哪项内容是必须的？()

A.基金产品的投资策略

B.基金产品的投资风险

C.基金产品的历史业绩

D.基金产品的费用结构

9.基金销售人员在销售基金产品时，以下哪项行为是不当的？()

A.根据投资者的风险承受能力和投资目标推荐基金产品

B.向投资者推荐基金产品前，充分了解投资者的风险承受能力和投资目标

C.为了提高销售业绩，夸大基金产品的预期收益

D.告知投资者基金产品的投资风险和可能存在的损失

10.基金销售人员在处理投资者投诉时，以下哪项行为是不恰当的？()

A.认真倾听投资者的投诉

B.及时处理投资者的投诉

C.对投资者的投诉进行推诿

D.对投资者的投诉表示理解

二、多选题(共5题)

11.基金销售人员在销售基金产品时，以下哪些行为是符合规范的？（）()

A.严格遵守基金销售法律法规和业务规范

B.充分了解基金产品的特性、风险和费用

C.根据投资者的风险承受能力和投资目标推荐基金产品

D.向投资者充分披露基金产品的风险和收益信息

E.违规承诺基金产品的收益

12.基金销售人员在处理投资者投诉时，应当遵循以下哪些原则？（）()

A.公平公正原则

B.及时处理原则

C.客户至上原则

D.保护隐私原则

E.拒绝沟通原则

13.以下哪些情况属于基金销售人员的职业道德风险？（）()

A.收受投资者礼物

B.误导投资者购买基金产品

C.向投资者提供虚假信息

D.严格遵守职业道德规范

E.违规进行利益输送

14.基金销售人员在销售基金产品时，以下哪些信息是必须向投资者披露的？（）()

A.基金产品的投资策略

B.基金产品的投资风险

C.基金产品的费用结构

D.基金产品的历史业绩

E.基金管理人的信用记录

15.基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，以下哪些因素是应当考虑的？（）()

A.投资者的风险承受能力

B.投资者的投资目标

C.投资者的投资期限

D.投资者的投资金额

E.市场环境变化

三、填空题(共5题)

16.基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，应当首先了解投资者的______和______。

17.基金销售人员在销售基金产品时，必须向投资者充分披露______、______和______等信息。

18.基金销售人员在处理投资者投诉时，应当遵循______原则，及时、公正地处理投诉。

19.基金销售人员在销售基金产品时，不得______，不得进行利益输送。

20.基金销售人员在销售基金产品时，应当遵守______，不得进行不正当竞争。

四、判断题(共5题)

21.基金销售人员在销售基金产品时，可以承诺投资者获得固定收益。()

A.正确