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2023年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷B卷含答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.金融市场的基本功能不包括以下哪项？()

A.资金聚敛

B.资金配置

C.价格发现

D.风险控制

2.以下哪项不属于金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.企业

C.政府机构

D.自然人

3.债券的发行价格通常与以下哪项因素无关？()

A.债券的面值

B.市场利率

C.发行人的信用评级

D.债券的到期日

4.金融衍生品的特点不包括以下哪项？()

A.权利义务不对称

B.价格波动大

C.与现货市场紧密相关

D.可以完全规避风险

5.以下哪项不是金融监管的主要目标？()

A.维护金融稳定

B.保护投资者利益

C.促进金融创新

D.提高企业盈利

6.以下哪项不是股票市场的参与者？()

A.个人投资者

B.企业

C.政府机构

D.中央银行

7.以下哪项不是金融市场的分类依据？()

A.按交易工具分类

B.按交易场所分类

C.按交易时间分类

D.按交易主体分类

8.以下哪项不是金融风险的一种？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.政策风险

9.以下哪项不是金融监管的原则？()

A.公平性原则

B.透明度原则

C.可持续性原则

D.保密性原则

10.以下哪项不是金融市场的功能之一？()

A.促进经济增长

B.资源配置

C.价格发现

D.风险转移

二、多选题(共5题)

11.金融市场的交易机制主要包括哪些？()

A.双边拍卖机制

B.指令驱动机制

C.报价驱动机制

D.询价驱动机制

12.以下哪些是金融衍生品的基本特征？()

A.权利义务不对称

B.与现货市场紧密相关

C.价格波动较大

D.可以完全规避风险

13.金融监管的目的是什么？()

A.维护金融稳定

B.保护投资者利益

C.促进金融创新

D.提高金融机构效率

14.以下哪些属于金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.企业

C.个人投资者

D.政府机构

15.金融市场的风险类型主要包括哪些？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、填空题(共5题)

16.金融市场的功能之一是资金聚敛，其作用是

17.债券发行价格高于面值时，称为

18.金融衍生品的基础资产通常是

19.金融监管的核心原则之一是

20.金融市场的分类依据之一是按照

四、判断题(共5题)

21.金融市场的交易机制中，双边拍卖机制是指买卖双方通过集中竞价的方式确定交易价格。()

A.正确B.错误

22.金融衍生品的价值完全由其基础资产的价值决定。()

A.正确B.错误

23.金融监管的目标之一是促进金融机构的盈利能力。()

A.正确B.错误

24.所有金融市场的交易都必须在实体交易场所进行。()

A.正确B.错误

25.金融市场的参与者中，政府机构是主要的投资者。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述金融市场在资源配置中的作用。

27.什么是金融衍生品？请举例说明。

28.金融监管的主要目标有哪些？

29.请解释什么是金融市场的流动性风险，并举例说明。

30.什么是金融市场的信用风险？请说明信用风险与市场风险的区别。

2023年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷B卷含答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】金融市场的基本功能包括资金聚敛、资金配置和价格发现，风险控制不是其基本功能。

2.【答案】C

【解析】金融市场的参与者包括金融机构、企业和自然人，政府机构通常作为监管者而非参与者。

3.【答案】D

【解析】债券的发行价格与债券的面值、市场利率和发行人的信用评级有关，而与到期日无直接关系。

4.【答案】D

【解析】金融衍生品的特点包括权利义务不对称、价格波动大和与现货市场紧密相关，但不能完全规避风险。

5.【答案】D

【解析】金融监管的主要目标包括维护金融稳定、保护投资者利益和促进金融创新，提高企业盈利不是监管目标。

6.【答案】D

【解析】股票市场的参与者包括个人投资者、企业和政府机构，中央银行作为监管者不直接