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2026年证券投资顾问职位面试题目与解析

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题目：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，以下哪项行为属于禁止性规定？（）

A.根据客户风险承受能力推荐合适的产品

B.依据客户提供的财务信息制定个性化投资方案

C.以“保本收益”为噱头承诺最低收益

D.要求客户签署风险揭示书

答案：C

解析：选项A和B符合合规要求，选项D是必要程序，而选项C涉及违规承诺收益，违反《证券投资顾问业务管理办法》中禁止性规定。

2.题目：某投资者风险承受能力为“稳健型”，证券投资顾问推荐了多只高波动性股票，但未充分说明风险，该顾问可能面临什么法律责任？（）

A.警告并罚款

B.暂停业务资格

C.被追究刑事责任

D.以上均可能

答案：D

解析：根据《证券法》和《证券投资顾问业务管理办法》，未按客户风险承受能力提供适当建议，可能面临行政处罚甚至刑事责任。

3.题目：某证券公司投资顾问团队主要服务长三角地区客户，其营销宣传材料中强调“本地市场专家，精准把握政策机遇”，该做法是否合规？（）

A.合规，只要内容真实

B.不合规，地域宣传需谨慎

C.合规，符合差异化服务要求

D.不合规，需取得区域经营许可

答案：B

解析：地域宣传需确保服务范围真实，过度夸大可能误导客户，需符合《证券营销行为规范》要求。

4.题目：客户通过证券投资顾问购买了某只债券基金，事后发现该顾问未充分揭示流动性风险，顾问应如何补救？（）

A.要求客户签署免责声明

B.向客户说明风险并协商调整方案

C.延长服务期限以抵消风险

D.直接要求客户赎回基金

答案：B

解析：合规补救措施应包括风险提示和客户沟通，不能强迫或诱导客户行为。

5.题目：某投资者咨询投资顾问如何规避A股市场波动，顾问建议其分散投资港股和美股，是否需要额外告知客户？（）

A.无需，境外投资属于常规建议

B.需强调跨境投资额外风险

C.可选择性告知客户

D.无需，只要客户签署授权书

答案：B

解析：跨境投资涉及汇率、政策等额外风险，必须充分揭示。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题目：证券投资顾问服务中，哪些行为可能触发《证券投资顾问业务管理办法》中的禁止性规定？（）

A.收取客户交易佣金分成

B.为客户操作账户

C.提供非公开研究报告

D.建议客户持有某只股票后立即卖出获利

答案：A、B、C

解析：佣金分成、直接操作客户账户、提供内幕信息均违规，选项D属于正常交易建议。

2.题目：某客户风险承受能力为“保守型”，投资顾问推荐了以下哪些产品可能合规？（）

A.银行存款

B.纯债基金

C.混合型基金

D.股票ETF

答案：A、B

解析：保守型客户适合低风险产品，选项C、D波动性较高。

3.题目：证券投资顾问在服务过程中，哪些材料需存档备查？（）

A.客户风险测评问卷

B.投资建议书

C.交易确认单

D.客户投诉处理记录

答案：A、B、C、D

解析：所有服务环节材料均需存档，符合监管要求。

4.题目：某投资顾问团队主要服务深圳客户，以下哪些行为可能违反《深圳证券交易所交易规则》？（）

A.指示客户集中持有某只股票

B.基于内幕信息提示客户交易

C.建议客户利用融资融券杠杆

D.提供上市公司调研信息

答案：A、B

解析：操纵市场、内幕交易均违规，选项C需在合规杠杆范围内，选项D属于正常服务。

5.题目：客户投诉投资顾问推荐的产品亏损，顾问应如何处理？（）

A.要求客户签署和解协议

B.调查亏损原因并解释合理性

C.直接要求客户追加投资

D.建议客户更换投资顾问

答案：B、D

解析：需客观分析亏损原因，若问题在顾问服务中，应考虑更换顾问。

三、判断题（共5题，每题2分）

1.题目：证券投资顾问可向特定客户群体提供定向发行股票的非公开交易建议。（）

答案：正确

解析：符合《非公开发行股票实施细则》中定向客户服务要求。

2.题目：投资顾问在服务中需明确告知客户其可能存在的利益冲突。（）

答案：正确

解析：利益冲突披露是合规要求。

3.题目：证券公司可委托第三方机构提供投资顾问服务。（）

答案：错误

解析：需自行开展业务，第三方机构不可独立提供投资顾问服务。

4.题目：客户签署风险揭示书后，投资顾问可不再强调风险。（）

答案：错误

解析：风险揭示需贯穿服务全程，不能仅依赖书面文件。

5.题目：投资顾问可基于客户提供的财务信息进行量化建模分析。（）

答案：正确

解析：符合《证券投资顾问业务管理办法》中个性化服务要求。

四、简答题（共3题，每题5分）

1.题目：简述证券投资顾问在服务中如何防范利益冲突？

答案：

-利益披