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2025年基金从业人员资格考试《职业道德与业务规范》冲刺模拟试卷

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.基金管理人在进行信息披露时，以下哪项不是其应当遵循的原则？()

A.公平原则

B.准确原则

C.完整原则

D.保密原则

2.以下哪项不属于基金销售机构在销售基金产品时需要遵守的规定？()

A.确保投资者利益优先

B.不得进行误导性销售

C.不得泄露客户信息

D.必须提供基金产品的高收益预期

3.基金从业人员在处理与投资者关系时，以下哪种行为是不当的？()

A.主动了解投资者需求

B.提供真实、准确的投资建议

C.利用职务之便谋取私利

D.尊重投资者意愿

4.基金销售人员在面对投资者提出的问题时，以下哪种回答方式是不恰当的？()

A.直接回答问题，不隐瞒信息

B.对不清楚的问题表示歉意，承诺调查后回复

C.混淆事实，模糊回答

D.建议投资者自行查询相关信息

5.基金从业人员在处理业务时，以下哪项不属于其应遵循的行为准则？()

A.诚实守信

B.客户至上

C.自我约束

D.贪污受贿

6.基金从业人员在投资建议中，以下哪种说法是正确的？()

A.必须保证投资者获得预期收益

B.应当充分揭示投资风险

C.可以隐瞒投资风险

D.只需关注投资者短期利益

7.基金从业人员在处理与同业的关系时，以下哪种行为是不适当的？()

A.互相尊重，公平竞争

B.拒绝不正当竞争行为

C.诋毁同行，损害同行利益

D.保持良好沟通

8.基金管理人在制定基金产品销售策略时，以下哪项不是其应考虑的因素？()

A.市场需求

B.产品特性

C.投资者风险承受能力

D.投资者性别

9.基金从业人员在处理客户投诉时，以下哪种态度是不正确的？()

A.认真倾听，耐心解释

B.逃避责任，推诿责任

C.及时处理，积极沟通

D.尊重客户，保持礼貌

10.基金从业人员在参与行业活动时，以下哪种行为是不符合职业道德的？()

A.诚实守信，遵守规则

B.挑战行业规范，创新求变

C.互相尊重，公平竞争

D.保守行业秘密，维护行业利益

二、多选题(共5题)

11.基金从业人员在执行业务时，应遵守以下哪些职业道德原则？()

A.诚信原则

B.公正原则

C.保密原则

D.效率原则

E.责任原则

12.以下哪些行为属于基金销售机构在销售基金产品时需要遵守的规定？()

A.充分披露基金产品的风险

B.提供虚假的投资业绩预测

C.不得利用职务之便谋取私利

D.确保投资者利益优先

E.误导投资者

13.基金从业人员在处理客户关系时，以下哪些行为是不恰当的？()

A.主动了解客户需求

B.尊重客户意愿

C.利用职务之便谋取私利

D.提供专业投资建议

E.向客户隐瞒信息

14.基金从业人员在处理与同业的关系时，以下哪些行为是符合职业道德的？()

A.互相尊重，公平竞争

B.诋毁同行，损害同行利益

C.保守行业秘密，维护行业利益

D.互相提供不正当竞争优势

E.保持良好沟通

15.基金管理人在进行信息披露时，应遵循以下哪些原则？()

A.公平原则

B.准确原则

C.完整原则

D.及时原则

E.隐私原则

三、填空题(共5题)

16.基金从业人员的职业道德的核心是__诚信__，它要求从业人员在业务活动中必须遵守诚实守信的原则。

17.基金销售人员在向投资者销售基金产品时，应当遵循的准则之一是__客户至上__，始终以投资者的利益为重。

18.基金从业人员在处理客户信息时，必须遵守的原则是__保密原则__，不得泄露客户的个人信息。

19.基金管理人在进行信息披露时，必须保证信息的__完整性__，不得隐瞒或歪曲重要信息。

20.基金从业人员在面临利益冲突时，应当遵循的原则是__利益冲突回避__，避免因个人利益影响职业判断。

四、判断题(共5题)

21.基金从业人员在处理业务时，可以为了个人利益而牺牲职业道德。()

A.正确B.错误

22.基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，应当只推荐业绩最好的产品。()

A.正确B.错误

23.基金管理人在进行信息披露时，可以仅披露对投资者有利的部分信息。()

A.正确B.错误

24.基金从业人员在遇到职业道德与公司规定冲突时，应优先遵守公司规定。()

A.正确B.错误