石棉县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案AB卷.docxVIP

石棉县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案AB卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式，下列哪项说法是正确的？()

A.要约可以口头提出

B.要约必须以书面形式提出

C.要约应当内容具体确定

D.要约可以撤销，不受任何限制

2.商业银行开展下列哪项业务时，不需要取得银行业监督管理机构的批准？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.发行金融债券

3.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()

A.办理国内外结算

B.办理票据承兑与贴现

C.办理信托投资业务

D.办理保险业务

4.根据《中华人民共和国担保法》，下列哪项不属于担保方式？()

A.抵押

B.质押

C.抵押权

D.保证

5.以下哪项不属于商业银行的资产？()

A.货币资金

B.证券投资

C.应收利息

D.存款

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的职责不包括以下哪项？()

A.监督管理银行业金融机构的经营活动

B.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

C.对银行业金融机构的股东进行监督管理

D.对银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点？()

A.预防和打击洗钱活动

B.预防和打击恐怖融资活动

C.保护客户隐私

D.保障金融交易安全

8.商业银行在下列哪种情况下，需要按照规定进行反洗钱审查？()

A.接受大额现金存款

B.为客户提供账户服务

C.发生可疑交易

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国票据法》，下列哪种票据不属于银行承兑汇票？()

A.商业承兑汇票

B.银行承兑汇票

C.银行汇票

D.支票

10.商业银行在以下哪种情况下，需要按照规定进行信息披露？()

A.发生重大经营风险

B.更换主要管理人员

C.更改注册资本

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同的订立程序？()

A.要约

B.承诺

C.订立合同

D.合同生效

12.商业银行在以下哪些情况下，需要按照规定进行反洗钱审查？()

A.接受大额现金存款

B.为客户提供账户服务

C.发生可疑交易

D.客户身份验证不充分

13.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资产主要包括以下哪些？()

A.货币资金

B.贷款

C.投资资产

D.固定资产

14.以下哪些属于商业银行的负债？()

A.存款

B.贷款

C.应付利息

D.股东权益

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括以下哪些？()

A.监督管理银行业金融机构的经营活动

B.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

C.对银行业金融机构的股东进行监督管理

D.对银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国合同法》，合同当事人订立合同，采取的方式有______和______。

17.商业银行在开展业务时，应遵守《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规，其中______规定了商业银行反洗钱工作的基本要求和措施。

18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于______。

19.在银行业金融机构的日常监管中，银行业监督管理机构重点关注的风险包括______、______和______。

20.根据《中华人民共和国票据法》，______是指出票人委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款业务不需要进行风险控制。()

A.正确B.错误

22.在反洗钱工作中，银行客户身份验证的目的是为了防范洗钱活动。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，任何形式的合同都是有效的。()

A.正确B.错误

24.银行业监督管理机构可以对银行业金融机构进行现场检查。()

A.正确B.错误

25.银行承兑汇票和商业承兑汇票都是见票即付的。()

A.正确