2024年张家口市涿鹿县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》统.docxVIP

2024年张家口市涿鹿县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》统

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在处理客户个人信息时，应当遵循哪些原则？()

A.依法合规原则

B.保护客户隐私原则

C.公开透明原则

D.以上都是

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于洗钱行为的范畴？()

A.利用毒品犯罪所得的资金

B.利用黑社会性质的组织犯罪所得的资金

C.利用盗窃所得的资金

D.利用非法经营所得的资金

3.商业银行的贷款审批过程中，下列哪项不属于风险控制的内容？()

A.客户信用评级

B.贷款额度控制

C.贷款期限设定

D.贷款利率制定

4.商业银行在发行债券时，以下哪项不是应当披露的信息？()

A.债券发行总额

B.债券发行利率

C.债券发行日期

D.债券发行人的注册资本

5.银行在进行反洗钱工作时，下列哪项措施不属于客户身份识别程序的一部分？()

A.收集客户身份证明文件

B.了解客户职业背景

C.监测客户交易行为

D.限制客户账户交易额度

6.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项行为构成欺诈？()

A.故意隐瞒事实

B.虚假陈述

C.伪造证据

D.以上都是

7.商业银行在办理个人存款业务时，以下哪项不属于存款人享有的权利？()

A.存款本金和利息的取得权

B.自愿存款和自动转存的选择权

C.存款信息查询权

D.存款用途限制权

8.在银行业务中，以下哪项行为属于不正当竞争？()

A.采取低于成本的价格销售金融产品

B.虚构事实、隐瞒真相

C.利用他人的商业秘密

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当遵守哪些基本原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.保护存款人和其他客户合法权益原则

C.实质风险控制原则

D.以上都是

10.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款合同的主要内容？()

A.贷款金额

B.贷款期限

C.贷款利率

D.贷款担保方式

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.投资业务

12.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.将非法所得的资金存入银行

B.通过金融机构进行资金转移

C.购买贵金属等资产

D.以上都是

13.商业银行在风险管理中，以下哪些是常见的风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

14.以下哪些是银行客户个人信息保护的基本原则？()

A.依法合规原则

B.保护客户隐私原则

C.公开透明原则

D.安全责任原则

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同无效的情形？()

A.违反法律、行政法规的强制性规定

B.损害社会公共利益

C.以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

D.重大误解

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》自______年______月______日起施行。

17.商业银行的资本充足率要求，核心资本充足率不得低于______%，总资本充足率不得低于______%。

18.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，国务院银行业监督管理机构负责对银行业金融机构的______、______、______和______进行监督管理。

19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，有偿的，订立合同的当事人应当______；无偿的，订立合同的当事人可以______。

20.在银行业务中，______是指银行业金融机构在经营活动中因内部程序、人员操作或系统错误等原因造成的损失。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款准备金率是由中国人民银行直接确定的。()

A.正确B.错误

22.洗钱行为仅限于将非法所得的资金通过金融系统转移。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理业务时，对客户身份信息的保密义务仅限于客户本人。()

A.正确B.错误

24.银行在办理贷款业务时，可以不进行风险评估。()

A.正确B.错误

25.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人不得因合同内容发生变化而解除合同。()

A.正确