2024年保定市蠡县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案.docxVIP

2024年保定市蠡县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有金融或者经济工作经历

C.具有大学本科以上学历

D.以上都是

2.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当对借款人的哪些情况进行调查？()

A.财务状况

B.还款能力

C.项目可行性

D.以上都是

3.商业银行的存款准备金率是由哪个机构决定的？()

A.中国人民银行

B.商业银行自身

C.国务院银行业监督管理机构

D.全国银行同业公会

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.国际结算业务

5.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

6.银行业金融机构在发生信用风险时，应当采取哪些措施？()

A.建立健全信用风险管理体系

B.加强贷款审批和贷后管理

C.及时采取措施化解风险

D.以上都是

7.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反内部控制制度风险

C.违反市场规则风险

D.违反操作规程风险

8.商业银行的资本充足率应当达到多少以上？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

9.银行业金融机构在发生操作风险时，应当如何处理？()

A.立即停止业务

B.建立健全操作风险管理体系

C.加强员工培训

D.以上都是

10.以下哪项不属于银行业金融机构的流动性风险？()

A.存款大量流失风险

B.资金链断裂风险

C.利率风险

D.市场风险

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公平、公正原则

B.安全、效益原则

C.依法合规原则

D.保密原则

12.银行业金融机构应当建立和完善以下哪些内部控制系统？()

A.风险控制体系

B.内部审计体系

C.法律合规体系

D.信息安全体系

13.以下哪些行为属于银行业金融机构的违规行为？()

A.违反金融法律法规

B.违反内部控制制度

C.违反职业道德规范

D.违反操作规程

14.银行业金融机构在防范操作风险时，应当采取以下哪些措施？()

A.加强员工培训

B.建立健全操作规程

C.强化风险意识

D.定期进行风险评估

15.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公正、公平原则

B.诚实、信用原则

C.及时、高效原则

D.保护客户隐私原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得在任职期间转让所持有的本机构的股份，但转让比例不得超过其持有股份的______。

17.银行业金融机构的注册资本最低限额为______人民币，注册资本应当是实缴资本。

18.银行业金融机构的存款准备金率由______决定，并报国务院批准。

19.银行业金融机构应当建立健全______，对业务流程进行有效控制，以防范和化解风险。

20.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当对借款人的______进行调查，以确保贷款的安全和有效。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不遵守《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以同时担任其他金融机构的董事或高级管理人员。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理业务时，对客户的信息负有保密义务。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理贷款业务时，对借款人的贷款用途没有审查的义务。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在发生风险事件时，可以不立即向监管部门报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业金融机构在风险管理中应当遵循的原则。

27.解释什么是银行间同业拆借市场，并说明其作用。

28.阐述银行业金融机构在内部控