2024年错那县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含完整答案.docxVIP

2024年错那县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含完整答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的董事、高级管理人员，应当具备以下哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有金融或者经济工作经历

C.具有大学本科以上学历

D.以上都是

2.银行业金融机构应当按照规定提取哪些准备金？()

A.存款准备金

B.信贷风险准备金

C.存款保险准备金

D.以上都是

3.银行业金融机构应当如何进行信息披露？()

A.按照规定及时、准确、完整地进行信息披露

B.每年至少披露一次财务报告

C.按照规定披露重大事项

D.以上都是

4.银行业金融机构违反法律法规，应当承担哪些法律责任？()

A.行政责任

B.刑事责任

C.民事责任

D.以上都是

5.银行业金融机构应当如何进行内部控制？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强内部控制管理

C.定期进行内部控制评估

D.以上都是

6.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员违反规定，应当承担哪些责任？()

A.警告

B.罚款

C.撤销任职资格

D.以上都是

7.银行业金融机构应当如何保护客户信息？()

A.依法收集、使用客户信息

B.采取有效措施保护客户信息安全

C.不得泄露客户信息

D.以上都是

8.银行业金融机构应当如何进行风险管理？()

A.建立健全风险管理体系

B.定期进行风险评估

C.采取有效措施控制风险

D.以上都是

9.银行业金融机构应当如何进行反洗钱工作？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强反洗钱培训和宣传

C.定期进行反洗钱风险评估

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于银行业金融机构的合规管理职责？()

A.制定合规政策

B.建立合规制度

C.定期进行合规审查

D.培训员工合规意识

E.对违规行为进行处罚

11.银行业金融机构在客户信息保护方面需要遵守哪些规定？()

A.依法收集客户信息

B.采取技术措施保护客户信息安全

C.不得非法出售、提供或公开客户信息

D.对客户信息进行分类管理

E.定期评估客户信息安全状况

12.银行业金融机构应当如何进行反洗钱工作？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.监测交易行为，发现可疑交易及时报告

D.定期进行反洗钱风险评估

E.加强员工反洗钱培训

13.银行业金融机构的内部控制应当包括哪些方面？()

A.风险管理

B.操作管理

C.信息系统控制

D.人力资源控制

E.客户服务控制

14.银行业金融机构在应对市场风险时，可以采取哪些措施？()

A.制定市场风险管理策略

B.建立市场风险监测体系

C.采取对冲措施降低风险

D.设立风险准备金

E.加强市场风险预警机制

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和职业操守，以及至少具有__年金融或者经济工作经历。

16.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，提取__，用于弥补银行的日常资金需要。

17.银行业金融机构应当建立健全__，以保障客户信息的安全和保密。

18.银行业金融机构进行反洗钱工作时，应当对客户进行__，以识别和防范洗钱风险。

19.银行业金融机构的内部控制应当遵循__原则，确保内部控制的有效性和合理性。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、监事和高级管理人员在任职期间，不得兼任其他经营性机构的职务。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构在开展业务时，可以不进行客户身份识别和尽职调查。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的内部控制制度只需要内部员工知晓即可。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在客户信息保护方面，只需保护客户的基本信息。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，只需接受行政处罚即可。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行业金融机构在反洗钱工作中应履行的职责。

26.解释什么