2024年井冈山市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》预测试题.docxVIP

2024年井冈山市中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》预测试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入情况

C.贷款申请人的婚姻状况

D.贷款申请人的职业稳定性

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应由谁依法给予处分？()

A.银行业监督管理机构

B.银行业金融机构的董事会

C.银行业金融机构的监事会

D.银行业金融机构的股东会

3.在银行业务中，以下哪项不属于洗钱犯罪的行为方式？()

A.虚构交易背景转移资金

B.利用假币进行交易

C.转移资金到境外账户

D.利用电子支付系统进行大额交易

4.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立条件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容具体明确

C.合同主体具有相应的民事行为能力

D.合同必须经过国家审批

5.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款风险的种类？()

A.信用风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.环境风险

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当如何建立健全内部控制制度？()

A.银行业监督管理机构规定

B.银行业金融机构自主决定

C.银行业金融机构与监管机构协商确定

D.银行业监督管理机构强制

7.在银行业务中，以下哪项不属于消费者权益保护的内容？()

A.保障消费者个人信息安全

B.公平对待消费者

C.提高消费者金融素养

D.降低消费者贷款利率

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反审慎经营规则的，应由谁依法予以处罚？()

A.银行业监督管理机构

B.银行业金融机构的董事会

C.银行业金融机构的监事会

D.银行业金融机构的股东会

9.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同解除条件？()

A.当事人协商一致

B.一方违约导致合同无法履行

C.合同期限届满

D.合同标的物灭失

10.在银行业务中，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.建立客户身份识别制度

B.监测大额交易和可疑交易

C.提高客户金融知识水平

D.加强内部控制

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关情况作出说明

B.进入银行业金融机构进行检查

C.对银行业金融机构违反审慎经营规则的行为进行处罚

D.要求银行业金融机构立即停止违法行为

12.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同生效条件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容具体明确

C.合同主体具有相应的民事行为能力

D.合同必须经过国家审批

13.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.提高员工反洗钱意识

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些属于银行业金融机构的审慎经营规则？()

A.合理控制风险资产比例

B.保持充足的资本充足率

C.不得利用内部信息进行交易

D.不得进行不正当竞争

15.在银行业务中，以下哪些属于消费者权益保护的内容？()

A.保障消费者个人信息安全

B.公平对待消费者

C.提高消费者金融素养

D.提供充分的风险提示

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，防范和化解金融风险，确保银行资产质量，维护存款人和其他客户的合法权益。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺方式，承诺的内容应当与要约的内容一致，受要约人对要约的内容作出实质性变更的，视为新的要约。

18.在反洗钱工作中，银行业金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行尽职调查，并按照规定对大额交易和可疑交易进行报告。

19.银行业金融机构应当遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则，遵守法律、行政法规，维护金融秩序，促进银行业健康发展。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当对董事、高级管理人员进行任职资格审核，确保其具备相应的任职能力。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构