2024年张家口市康保县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及.docxVIP

2024年张家口市康保县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪个法律文件规定了银行业从业人员的行为准则？()

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《银行业从业人员职业操守》

C.《中华人民共和国合同法》

D.《中华人民共和国商业银行法》

2.2.银行在办理存款业务时，对存款人的存款是否负有保密义务？()

A.是

B.否

C.部分情况是

D.部分情况否

3.3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.活期存款

B.定期存款

C.债券投资

D.银行承兑汇票

4.4.银行在办理贷款业务时，以下哪种情况不需要进行贷款审批？()

A.个人消费贷款

B.经营性贷款

C.房地产贷款

D.贷款额度在5万元以下的农户贷款

5.5.银行在办理信用卡业务时，以下哪种费用属于年费？()

A.信用卡透支利息

B.信用卡逾期滞纳金

C.信用卡年费

D.信用卡转账手续费

6.6.以下哪种金融工具属于衍生金融工具？()

A.存款证明

B.股票

C.期权合约

D.支票

7.7.以下哪个机构负责对银行业金融机构实施监督管理？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.国家外汇管理局

D.中国证券监督管理委员会

8.8.以下哪种情况属于银行业金融机构的重大风险事件？()

A.存款客户流失率上升

B.贷款不良率上升

C.资产负债率上升

D.上级部门进行现场检查

9.9.银行在办理外汇业务时，以下哪种交易属于经常项目？()

A.外汇贷款

B.外汇买卖

C.外汇汇款

D.外汇担保

10.10.以下哪种情况不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反银行业监管规定

B.违反商业道德

C.内部控制失效

D.技术故障

二、多选题(共5题)

11.1.银行业金融机构在内部控制方面应遵循的原则包括以下哪些？()

A.全面性原则

B.合规性原则

C.有效性原则

D.适应性原则

12.2.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规

B.违反内部规章制度

C.内部控制失效

D.技术故障

13.3.银行办理个人住房贷款时，以下哪些是必须提供的资料？()

A.房屋所有权证

B.婚姻状况证明

C.收入证明

D.房地产评估报告

14.4.以下哪些属于银行业金融机构的风险管理措施？()

A.风险评估

B.风险预警

C.风险控制

D.风险转移

15.5.以下哪些属于银行业金融机构的资产？()

A.货币资金

B.贷款

C.投资资产

D.应收利息

三、填空题(共5题)

16.银行业金融机构应当建立健全（）制度，对各项业务、各项风险管理和内部控制制度执行情况进行持续监控。

17.银行业金融机构应当对（）进行分类管理，并采取相应的风险控制措施。

18.银行业金融机构应当建立健全（）制度，确保业务活动符合法律法规、监管要求和内部管理制度。

19.银行业金融机构应当建立健全（）制度，确保风险管理措施得到有效实施。

20.银行业金融机构应当建立健全（）制度，确保内部控制制度得到有效执行。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员和从业人员在任职期间，应当遵守法律法规、监管要求和内部规章制度。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构可以不按照规定进行年度审计。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理业务时，可以不记录客户身份信息。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当立即向监管部门报告。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的内部控制制度可以不对外公开。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明银行业金融机构内部控制的目标及其重要性。

27.简述银行业金融机构反洗钱的基本原则及其在业务操作中的应用。

28.解释银行业金融机构流动性风险管理的概念及其重要性。

29.阐述银行业金融机构如何进行风险管理，并说明风险管理的流程。

30.解释银行业金融机构资本充足率的概念及其在监管中的作用。