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基金相对业绩差距对风险调整的影响：理论与实证分析

一、引言

1.1研究背景与意义

近年来，随着全球金融市场的持续发展与变革，基金投资市场呈现出蓬勃的发展态势。在中国，居民财富的稳步增长和理财意识的不断觉醒，为基金行业带来了前所未有的发展契机。公募基金凭借集合投资的独特方式，为投资者提供了丰富多样的投资选择，市场规模持续扩张。2024年前三季度，尽管A股市场整体表现震荡，但公募基金依然展现出了可观的收益能力，部分基金净值反弹幅度超过40%，彰显了基金投资在资产配置中的重要价值。

在基金投资市场中，基金相对业绩差距是一个关键的现象。不同基金在投资策略、资产配置、基金经理能力等多方面存在