省本溪市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案【夺冠.docxVIP

省本溪市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案【夺冠

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法吸收公众存款？()

A.高息揽储

B.纳入银行间债券市场交易

C.银行间同业拆借

D.发行金融债券

2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保物

D.贷款申请人的年龄

3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同的方式不包括以下哪项？()

A.书面形式

B.口头形式

C.实物交付形式

D.电子数据交换形式

4.在商业银行中，以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.活期存款

B.定期存款

C.同业拆借

D.理财产品

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的主要目标？()

A.防止和打击洗钱活动

B.保障金融安全

C.保护金融消费者权益

D.促进金融市场的稳定发展

6.商业银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于信用证业务？()

A.信用证开证

B.信用证通知

C.信用证审单

D.信用证拒付

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行

C.具有大学本科以上学历

D.具有相关专业知识和工作经验

8.在银行业务中，以下哪项不属于银行内部审计的范畴？()

A.风险管理

B.内部控制

C.财务报告

D.客户投诉处理

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反反洗钱规定，应当承担哪些法律责任？()

A.行政处罚

B.刑事责任

C.民事责任

D.以上都是

10.在银行业务中，以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.代理收付款项

B.信用卡业务

C.国际结算业务

D.银行间债券市场交易

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱工作中，应采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.定期开展反洗钱培训和宣传

12.以下哪些属于银行业金融机构的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.票据承兑业务

D.同业存款

13.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同应当具备哪些条件？()

A.主体合格

B.意思表示真实

C.内容合法

D.形式合法

14.商业银行的中间业务包括哪些？()

A.代理业务

B.结算业务

C.理财业务

D.信托业务

15.在银行业务中，以下哪些属于银行的表外业务？()

A.承诺类表外业务

B.金融衍生品业务

C.担保类表外业务

D.投资类表外业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备与其职位相匹配的______。

17.银行业金融机构在办理贷款业务时，应遵循______原则，确保贷款资金的安全。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应建立健全______，加强反洗钱工作。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，应当具有相应的______，能够独立承担民事责任。

20.银行业金融机构在开展业务时，应遵循______原则，保障金融市场的稳定。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得违反法律法规从事与所任职务相冲突的经营活动。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以不进行贷前调查。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国合同法》规定，合同成立后，当事人不得因不可抗力而免除合同义务。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的反洗钱工作仅限于内部管理，无需向监管部门报告。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在签订合同时，可以不使用书面形式。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述银行业金融机构反洗钱的主要措施。

27.解释什么是金融消费者权益保护，