2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库综合.docxVIP

2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库综合

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理信用卡业务时，下列哪项行为属于违规操作？()

A.信用卡透支额度不超过持卡人信用额度

B.持卡人透支消费后，银行应当在规定期限内发卡

C.持卡人透支消费后，银行可以在任何时间扣除透支利息

D.银行应当向持卡人提供信用卡账户信息查询服务

2.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.制定银行业务规则和标准

C.维护银行业市场秩序

D.处理银行业金融机构的投诉

3.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项合同属于无效合同？()

A.恶意串通损害国家、集体或者第三人利益的合同

B.以合法形式掩盖非法目的的合同

C.损害社会公共利益的合同

D.依法成立的合同

4.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.优先原则

5.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项行为符合《中华人民共和国个人信息保护法》的规定？()

A.银行可以随意收集、使用客户个人信息

B.银行应当取得客户同意后方可收集、使用客户个人信息

C.银行可以将客户个人信息用于与业务无关的其他用途

D.银行应当将客户个人信息长期保存

6.以下哪项不属于银行业从业人员职业道德的基本要求？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.客户至上

D.拒绝行贿

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于以下哪个比例？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

8.以下哪项不属于银行业金融机构反洗钱的基本原则？()

A.风险为本原则

B.法定义务原则

C.合作原则

D.隐私保护原则

9.银行在办理跨境贸易结算业务时，以下哪项不属于应当审查的内容？()

A.贸易合同的真实性

B.交易的真实性

C.涉及的法律法规合规性

D.货币政策的执行情况

10.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪项不属于证券公司的主要业务？()

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.证券自营业务

D.银行存款业务

11.以下哪项不属于银行业金融机构内部控制的基本要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.财务报告

二、多选题(共5题)

12.银行业消费者权益保护中，以下哪些属于消费者的基本权利？()

A.信息知悉权

B.交易安全权

C.依法求偿权

D.个人信息保护权

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同无效的情形包括哪些？()

A.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

B.以欺诈、胁迫手段订立合同，损害国家利益

C.恶意串通，损害他人合法权益

D.以合法形式掩盖非法目的

14.银行业金融机构反洗钱的主要措施包括哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别和验证

C.落实大额交易和可疑交易报告制度

D.加强员工反洗钱培训

15.以下哪些属于银行业从业人员职业道德的主要内容？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.勤奋敬业

D.团队合作

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.制定银行业务规则和标准

C.维护银行业市场秩序

D.处理银行业金融机构的投诉

三、填空题(共5题)

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当建立健全（）制度。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取（）形式，合同成立。

19.银行在办理个人贷款业务时，必须遵守（）原则，保障借款人合法权益。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受（）的监督管理。

21.银行业消费者权益保护中，消费者的（）权利是银行业金融机构应予以特别保护的重点。

四、判断题(共5题)

22.银行业从业人员在处理业务时，可以接受客户的馈赠，以示友好。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，任何形式的合同都是有效的。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在反洗钱工作中，有权对客户进行合理的调查和审查。()

A.正确