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2025年中级银行从业资格(官方)-银行业法律法规与综合能力1历年参考试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行在下列哪项活动中，不得利用他人名义或者以明示、暗示方式规避监管规定？()

A.代理业务

B.担保业务

C.资产管理业务

D.以上都是

2.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取以下哪种形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.既可以书面也可以口头形式

D.以上都不对

3.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.保障消费者信息安全

B.保障消费者知情权

C.保障消费者公平交易权

D.保障消费者免受强制交易

4.商业银行开展下列哪项业务，不需要在银保监会指定的媒体上公告？()

A.担保业务

B.资产管理业务

C.结算业务

D.代理业务

5.在银行业务中，下列哪项不属于洗钱行为？()

A.利用银行账户进行非法资金转移

B.利用银行账户进行虚假交易

C.利用银行账户进行正常合法交易

D.利用银行账户进行非法融资

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

7.商业银行在进行信贷业务时，应当对哪些信息进行审查？()

A.借款人的身份信息

B.借款人的信用记录

C.借款人的还款能力

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反法律法规，由谁进行处罚？()

A.银保监会

B.公安机关

C.检察机关

D.人民法院

9.在银行业务中，下列哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.建立反洗钱内控制度

B.开展客户身份识别

C.进行反洗钱培训

D.提供客户账户信息给其他机构

10.商业银行在进行资金清算时，以下哪项不属于应遵守的原则？()

A.安全性原则

B.及时性原则

C.真实性原则

D.自由竞争原则

二、多选题(共5题)

11.商业银行在风险管理中，以下哪些属于信用风险的主要类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下，当事人可以解除合同？()

A.当事人协商一致

B.因不可抗力致使不能实现合同目的

C.在履行期限届满前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务

D.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行

E.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的

13.银行业消费者权益保护的主要内容包括哪些？()

A.保障消费者信息安全

B.保障消费者知情权

C.保障消费者自主选择权

D.保障消费者公平交易权

E.保障消费者依法求偿权

14.商业银行在开展反洗钱工作时，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内控制度

B.开展客户身份识别

C.收集和报送大额交易和可疑交易报告

D.加强员工反洗钱培训

E.与其他金融机构共享客户信息

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于违规行为？()

A.违反审慎经营规则

B.未经批准设立分支机构

C.违反银行业监督管理机构的规定从事银行业务活动

D.限制其他银行业金融机构开展正常业务

E.隐匿、故意销毁依法应当保存的财务会计报表、凭证、业务合同等

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

17.商业银行开展个人贷款业务时，借款人应当提供真实、合法、有效的身份证件和其他证明材料。

18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金。

19.反洗钱工作实行‘预防为主、反洗钱与反恐怖融资并重’的原则。

20.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取书面形式，但法律、行政法规规定采用特定形式的，应当采用特定形式。

四、判断题(共5题)

21.商业银行在办理国际结算业务时，必须遵守国际惯例和国内法律法规。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者的个人信息受到法律保护，任何单位和个人不得非法收集、使用、加工、传输、出售或者非法提供。()

A.正确