通山县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及完整答案【易错.docxVIP

通山县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及完整答案【易错

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.某银行在办理业务时，发现客户提供的身份证件存在伪造嫌疑，下列做法中正确的是：()

A.直接为客户办理业务

B.要求客户提供其他有效证件

C.忽略伪造嫌疑，继续办理业务

D.通知公安机关

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得利用职务上的便利为自己或他人谋取不正当利益

B.不得擅自泄露银行商业秘密

C.不得违反职业道德和职业操守

D.以上都是

3.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的家庭成员收入

D.贷款申请人的资产状况

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行董事会

C.商业银行股东会

D.商业银行监事会

5.以下哪项不属于银行反洗钱工作的内容？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.资金来源审查

D.贷款利率调整

6.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取以下哪种形式是有效的？()

A.口头形式

B.书面形式

C.笔记形式

D.以上均可

7.银行在处理客户投诉时，以下哪种做法是正确的？()

A.拒绝处理客户的投诉

B.忽略客户的投诉

C.认真听取客户的投诉，并积极解决

D.将客户的投诉转嫁给其他部门

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的利润分配应当遵循以下哪种原则？()

A.公平原则

B.公开原则

C.优先保障股东利益原则

D.以上都是

9.以下哪项不属于银行内部控制的基本要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.内部审计

D.产品创新

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员离任时，应当进行以下哪种审查？()

A.财务审查

B.职业操守审查

C.法律责任审查

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.法律风险

B.违规操作风险

C.内部控制风险

D.操作风险

E.市场风险

12.银行在办理国际结算业务时，以下哪些费用可能产生？()

A.佣金

B.汇率损失

C.手续费

D.利息

E.保险费

13.以下哪些是银行内部控制的基本要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监督

14.以下哪些行为属于洗钱活动的表现形式？()

A.资金转移

B.资金掩饰

C.资金虚假交易

D.资金匿名持有

E.资金非法来源

15.银行业金融机构在客户服务中应遵循哪些原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.效率原则

E.安全原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律法规，不得利用职务上的便利为自己或他人谋取不正当利益。

17.银行在办理贷款业务时，通常会对贷款申请人的还款能力、信用记录和资产状况进行审查。

18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的存款准备金率由中国人民银行决定，用于维护金融稳定。

19.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，防范和打击洗钱活动。

20.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，可以采用书面形式、口头形式或者其他形式。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以同时兼任其他金融机构的职务。()

A.正确B.错误

22.银行办理国际结算业务时，所有交易都应当使用人民币进行结算。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度只需要内部审计部门进行监督。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不报告可疑交易。()

A.正确B.错误

25.银行在办理业务时，有权要求客户提供与其身份和交易情况相符合的证明材料。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述银行业金融