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防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是金融诈骗？()

A.金融诈骗是指金融机构内部人员利用职务之便进行的非法获利行为

B.金融诈骗是指利用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物的行为

C.金融诈骗是指金融机构为了逃避监管而进行的非法交易行为

D.金融诈骗是指金融机构对客户的误导行为

2.以下哪项不属于金融风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

3.防范金融风险的首要任务是？()

A.提高金融监管效率

B.加强金融基础设施建设

C.增强金融机构的内部控制能力

D.优化金融资源配置

4.以下哪项不是常见的金融诈骗手段？()

A.网络钓鱼

B.非法集资

C.电信诈骗

D.虚假广告

5.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当采取哪些措施保护金融消费者权益？()

A.提供真实、准确、完整的金融产品信息

B.遵守公平、公正、公开的原则

C.不得损害金融消费者的合法权益

D.以上都是

6.以下哪项不是金融风险的特征？()

A.破坏性

B.难以预测性

C.传染性

D.可控性

7.金融消费者在遇到金融诈骗时，应如何处理？()

A.直接向金融机构投诉

B.及时向公安机关报案

C.向消费者协会寻求帮助

D.以上都是

8.金融风险的防范主要依靠哪些手段？()

A.市场准入监管

B.风险评估与控制

C.风险预警与应急处置

D.以上都是

9.金融消费者权益保护的核心原则是什么？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.透明原则

D.以上都是

10.以下哪项不是金融风险管理的目标？()

A.预防金融风险的发生

B.降低金融风险的影响

C.提高金融机构的盈利能力

D.增加金融市场的流动性

二、多选题(共5题)

11.金融消费者在遇到金融诈骗时，可以通过以下哪些途径维护自己的合法权益？()

A.向金融机构投诉

B.向消费者协会投诉

C.向公安机关报案

D.向人民法院提起诉讼

12.以下哪些属于金融风险的类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

13.金融机构在防范金融风险时，应采取哪些措施？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强风险管理能力

C.提高资本充足率

D.优化资产负债结构

E.加强信息披露

14.金融消费者在购买金融产品或服务时，应注意哪些事项？()

A.了解产品或服务的性质和风险

B.仔细阅读合同条款

C.询问金融机构相关人员的资质

D.注意金融机构的信誉和资质

E.保留相关交易凭证

15.以下哪些是金融消费者权益保护法规定的金融机构义务？()

A.公平对待金融消费者

B.保障金融消费者信息安全

C.公开披露金融产品或服务信息

D.提供真实、准确、完整的金融产品或服务信息

E.不得损害金融消费者合法权益

三、填空题(共5题)

16.金融消费者权益保护法的主要目的是为了保护金融消费者的合法权益，维护金融市场的稳定，防范和打击____。

17.金融机构在开展金融业务时，应当遵循____原则，保障金融消费者信息安全。

18.金融消费者在购买金融产品或服务前，应当仔细阅读____，了解产品的性质、风险和费用等信息。

19.金融机构在处理金融消费者投诉时，应当及时、公正、有效地处理，并在____日内答复消费者。

20.金融消费者在发现金融诈骗行为时，应当立即向____报告，以便及时采取措施。

四、判断题(共5题)

21.金融消费者权益保护法规定，金融机构不得对消费者进行欺诈、误导。()

A.正确B.错误

22.所有金融产品都存在风险，消费者在选择金融产品时无需考虑风险因素。()

A.正确B.错误

23.金融机构在处理金融消费者投诉时，可以在一个月内不答复消费者。()

A.正确B.错误

24.金融消费者在遇到金融诈骗时，可以向金融机构、消费者协会、公安机关等多个部门投诉。()

A.正确B.错误

25.金融风险的防范完全依靠金融机构自身的努力，与外部监管无关。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是金融