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初级银行从业资格考试(银行业法律法规与综合能力)习题库(2025-32)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有相关专业知识和业务能力

C.具有法律、行政法规规定的任职资格

D.以上都是

2.商业银行在办理结算业务时，应当遵守什么原则？()

A.诚实信用原则

B.公平原则

C.实际支付原则

D.以上都是

3.银行业金融机构在吸收存款时，应当向存款人出具什么凭证？()

A.存款证明

B.存款合同

C.存款收据

D.以上都是

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查，采取什么方式进行？()

A.审查制度

B.审查人员

C.审查报告

D.以上都是

5.商业银行在办理汇款业务时，应当遵守什么规定？()

A.不得泄露客户信息

B.不得拖延支付

C.不得擅自改变汇款用途

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实施任职资格管理，主要目的是什么？()

A.保障银行业金融机构的稳健经营

B.保护存款人和其他客户的合法权益

C.维护金融市场的稳定

D.以上都是

7.银行业金融机构在吸收存款时，应当遵守什么规定？()

A.不得非法吸收公众存款

B.不得变相吸收公众存款

C.不得以虚假广告等手段吸收公众存款

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，应当遵循什么原则？()

A.公开原则

B.公正原则

C.科学原则

D.以上都是

9.商业银行在办理信用卡业务时，应当如何保护持卡人信息安全？()

A.不得非法收集、使用持卡人信息

B.不得泄露持卡人信息

C.应当采取有效措施保障持卡人信息安全

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查，可以采取什么措施？()

A.询问、查阅、复制有关文件、资料

B.询问银行业金融机构的工作人员

C.进入银行业金融机构进行检查

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护的主要内容包括哪些方面？()

A.信息披露权

B.安全权

C.获得尊重权

D.咨询服务权

E.损害赔偿权

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查包括哪些内容？()

A.查阅文件资料

B.询问工作人员

C.调阅有关账户资料

D.询问董事、高级管理人员

E.调查了解银行业金融机构的经营情况

13.银行业金融机构在开展金融业务时，应遵循的合规经营原则包括哪些？()

A.公平竞争原则

B.客户至上原则

C.依法合规原则

D.安全稳健经营原则

E.风险控制原则

14.以下哪些行为属于非法集资？()

A.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资

B.以虚假的货币、金融工具为幌子非法集资

C.以非法发行股票、债券等证券为手段非法集资

D.以投资分红为名，未经有关部门批准，非法集资

E.以提供经营服务为名，非法集资

15.银行业金融机构在内部控制方面应当建立健全哪些制度？()

A.风险管理制度

B.激励约束机制

C.信息披露制度

D.保密制度

E.反洗钱制度

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，应当向银行业监督管理机构申报所持有的本机构股份及其变动情况。

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内部控制制度，并定期进行反洗钱风险评估。

18.银行业金融机构应当对客户身份进行识别，并核实客户身份信息的真实性、完整性和有效性。

19.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保各项业务活动符合法律法规和监管要求。

20.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循诚实信用原则，不得损害客户合法权益。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不需要向银行业监督管理机构报告其持股情况。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在