2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟精选题.docxVIP

2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟精选题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.贷款人具备完全民事行为能力

B.贷款人具有稳定的收入来源

C.贷款人同意银行对其贷款进行监控

D.贷款人同意银行对其个人信息进行保密

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益

B.不得违反规定向他人提供担保

C.不得泄露银行商业秘密

D.以上都是

3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资

C.贷款业务

D.同业拆借

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同成立的要件？()

A.当事人意思表示一致

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同内容合法

D.合同必须采取书面形式

5.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.法律风险

D.系统风险

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易

B.资金转移

C.资金投资

D.资金融资

7.银行在办理跨境人民币结算业务时，以下哪项不属于跨境人民币结算的优势？()

A.成本低

B.流程简便

C.风险低

D.交易速度快

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到以下哪项处罚？()

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.以上都是

9.以下哪项不属于银行风险管理的基本原则？()

A.全面性原则

B.实质性原则

C.分散性原则

D.预防性原则

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全以下哪项制度？()

A.内部控制制度

B.风险管理制度

C.反洗钱制度

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当遵守以下哪些规定？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监督管理

B.依法开展银行业务

C.保障银行业务的稳健运行

D.不得从事非法金融活动

12.以下哪些属于银行个人存款业务的类型？()

A.定期存款

B.活期存款

C.儿童存款

D.零存整取

13.银行在风险管理中，以下哪些属于风险控制措施？()

A.风险评估

B.风险监测

C.风险预警

D.风险转移

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于反洗钱工作的主要目标？()

A.预防和遏制洗钱活动

B.防止和打击恐怖融资活动

C.保障金融交易的合法合规

D.保护客户隐私

15.银行在办理信用卡业务时，以下哪些属于信用卡的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.法律风险

D.系统风险

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当对银行的经营管理承担责任，这种责任形式称为______。

17.银行个人存款业务中的______，是指客户在银行开设的、可以随时存取现金的账户。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，其中包括______，以识别、分析、报告和处置洗钱活动。

19.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当遵循的原则之一是______，确保贷款资金安全。

20.银行在办理跨境人民币结算业务时，应遵循的原则之一是______，促进人民币国际化。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在履行职责时，可以不受银行业监督管理机构监管。()

A.正确B.错误

22.银行个人存款业务中的定期存款，客户在存款期限内可以随时提取存款。()

A.正确B.错误

23.金融机构在反洗钱工作中，对于可疑交易报告应当保密，不得泄露给任何第三方。()

A.正确B.错误

24.银行在办理贷款业务时，可以根据贷款五级分类制度，将贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类。()

A.正确B.错误

25.银行在办理跨境人民币结算业务时，不受任何汇率风险的影