2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力过关检测试卷B.docxVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力过关检测试卷B

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.保险公司

C.信托公司

D.证券公司

2.根据《中国人民银行法》，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，不受地方政府、社会团体和个人的干涉。以下哪项不属于中国人民银行履行职责时应当考虑的因素？()

A.国民经济发展水平

B.社会公众的存款需求

C.国际金融市场变化

D.地方政府的财政收支

3.商业银行吸收公众存款，应当向存款人出具何种凭证？()

A.存款证明

B.存单

C.银行卡

D.现金支票

4.个人储蓄存款账户，存款人因诉讼、仲裁等原因需要查询、冻结、扣划存款的，应当经人民法院、仲裁庭签发协助执行通知书，并符合哪些条件？()

A.存款人同意

B.人民法院、仲裁庭依法签发

C.相关机关依法提供有效证明

D.以上都是

5.下列哪项不属于商业银行的表外业务？()

A.承兑汇票

B.国际结算

C.投资银行业务

D.银行承兑汇票

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全哪些制度来防范和打击洗钱活动？()

A.内部控制制度

B.反洗钱内部控制制度

C.信息保密制度

D.以上都是

7.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件包括哪些？()

A.双方意思表示一致

B.对价

C.合法形式

D.以上都是

8.商业银行办理下列哪项业务需要取得银行业监督管理机构批准？()

A.发行债券

B.设立分支机构

C.涉外业务

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买、使用商品或者接受服务时，其合法权益受到侵害的，可以通过哪些途径解决？()

A.与经营者协商和解

B.请求消费者协会调解

C.向有关行政部门投诉

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.商业银行在下列哪些业务活动中需要进行反洗钱和反恐怖融资措施？()

A.跨境支付

B.存款业务

C.贷款业务

D.证券交易

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当具备以下哪些条件？()

A.有符合法律规定的章程

B.有符合规定的注册资本最低限额

C.有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员

D.有健全的组织机构和管理制度

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在以下哪些情况下应当依法报告银行业监督管理机构？()

A.发生重大事项可能影响存款人和其他客户合法权益的

B.发现违法违规行为的

C.被监管机构进行现场检查的

D.修改章程或重大事项变更的

13.商业银行在风险管理中，以下哪些属于操作风险？()

A.人员因素

B.系统缺陷

C.外部事件

D.内部流程

14.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情况下，合同可以变更或解除？()

A.当事人协商一致

B.由于不可抗力导致不能实现合同目的

C.合同约定的解除条件成就

D.法律规定解除的情形

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币______亿元。

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作的重大事项应当及时______。

17.《中华人民共和国合同法》规定，依法成立的合同，对当事人具有______约束力。

18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，不得损害______利益。

19.《中华人民共和国消费者权益保护法》规定，消费者享有依法求偿的权利，消费者在购买、使用商品或者接受服务时，其合法权益受到损害的，可以向经营者要求赔偿，也可以向______要求赔偿。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的贷款利率可以由银行自行决定，不受国家金融管理部门的监管。()

A.正确B.错误

21.个人储蓄存款属于国家所有，任何单位和个人不得侵占、挪用。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作是我国金融监管机构的重要职责，银行和其他金融机构在反洗钱工作中扮演着关键角色。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》