2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷.docxVIP

2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应采取何种方式？()

A.每年至少一次

B.按需进行

C.必须提前通知

D.不定期进行

2.2.银行理财产品销售过程中，以下哪项行为属于误导性销售？()

A.如实告知产品风险

B.强调产品收益，忽略风险

C.充分解释产品条款

D.告知投资者有权了解产品信息

3.3.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡欺诈行为？()

A.非法套现

B.空卡盗刷

C.信用卡透支

D.恶意透支

4.4.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于个人贷款的贷前调查内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入状况

C.贷款申请人的家庭背景

D.贷款申请人的还款能力

5.5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于格式条款？()

A.预存话费协议

B.银行卡章程

C.保险合同

D.信用卡章程

6.6.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于汇款业务的类型？()

A.电汇

B.票汇

C.信汇

D.现汇

7.7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.资产转移

C.证券交易

D.非法经营

8.8.银行在办理外汇业务时，以下哪项不属于外汇管制措施？()

A.外汇额度限制

B.外汇汇出限制

C.外汇交易限制

D.外汇收入限制

9.9.银行在办理信托业务时，以下哪项不属于信托财产的特征？()

A.独立性

B.有限性

C.不可分割性

D.可转让性

10.10.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的法定业务范围？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.信托业务

二、多选题(共5题)

11.1.银行在开展反洗钱工作时，应采取以下哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.收集和报送大额交易报告和可疑交易报告

D.建立客户身份信息管理系统

E.对内部员工进行反洗钱培训

12.2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关情况作出说明

B.采取强制措施，查封、扣押与涉嫌违法行为有关的场所、设施或者财物

C.对银行业金融机构进行检查监督

D.依法对银行业金融机构进行行政处罚

E.对涉嫌违法的银行业金融机构负责人进行约谈

13.3.以下哪些属于银行个人贷款业务的风险？()

A.信用风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.操作风险

E.市场风险

14.4.银行在办理跨境人民币业务时，应遵守以下哪些规定？()

A.人民币跨境收付信息管理系统

B.人民币跨境支付系统

C.人民币跨境结算规则

D.人民币跨境贷款管理

E.人民币跨境投资管理

15.5.以下哪些属于银行理财产品销售的基本原则？()

A.客户至上原则

B.公平竞争原则

C.信息披露原则

D.合规经营原则

E.风险匹配原则

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行业金融机构的经营管理行为负责，并对董事会、监事会或者所任职务范围内的行为承担个人责任。此条款属于该法中的______部分。

17.银行理财产品销售时，销售人员应当向客户充分揭示产品风险，包括但不限于产品的______、预期收益、风险等级等。

18.《中华人民共和国合同法》规定，格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。格式条款具有______、确定性和普遍性等特点。

19.反洗钱工作中，银行应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行身份识别时，应当收集客户的______、职业、住所地或者经营场所等信息。

20.银行在办理国际结算业务时，应当遵守我国外汇管理法规，其中______是外汇管理的基本原则之一，即禁止外汇买卖、汇出、汇入、携出或者携入国境。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在开展业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行理财产品销售过程中，销售人员可以只向客户介绍产品的预期