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2026年投资理财咨询合同协议

合同编号：[双方约定填写]

甲方（客户方）：

姓名/名称：[客户方姓名或公司全称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户方身份证号或公司统一社会信用代码]

地址：[客户方详细地址]

联系电话：[客户方联系电话]

电子邮箱：[客户方电子邮箱]

乙方（顾问方）：

名称：[顾问方公司全称]

法定代表人/负责人：[顾问方法定代表人或负责人姓名]

地址：[顾问方注册地址或主要经营地址]

联系电话：[顾问方联系电话]

电子邮箱：[顾问方电子邮箱]

营业执照号/执业资格证号：[顾问方营业执照号或相关执业资格证号]

甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理办法》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，就甲方向乙方购买投资理财咨询服务事宜，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容与范围

1.1乙方同意根据甲方提供的财务信息、投资目标、风险承受能力等，为甲方提供投资理财咨询服务。具体服务内容包括但不限于：

(1)收集、整理并分析甲方的财务状况、收支情况、资产配置、负债情况及信用记录；

(2)通过访谈、问卷等方式，了解并确认甲方的投资需求、投资目标（如流动性需求、增值目标、退休规划等）以及风险偏好（如保守型、稳健型、进取型）；

(3)基于甲方信息和市场情况，提供个性化的资产配置建议，包括投资产品类别（如股票、债券、基金、银行理财产品、保险产品、信托计划等）的选择建议及配置比例建议；

(4)提供投资组合管理建议，包括对现有投资组合的评估、调整建议及投资策略；

(5)定期或不定期向甲方提供与投资相关的市场分析、行业动态、政策解读、产品信息等资讯服务；

(6)协助甲方理解投资产品的风险因素，并进行相应的风险揭示；

(7)根据甲方需求，提供投资决策流程的指导。

1.2乙方提供的服务性质为投资建议和信息分析，乙方不直接代理甲方进行任何投资操作，也不承诺保证甲方的投资收益或本金安全。甲方基于乙方提供的建议独立做出投资决策，并自行承担由此产生的投资风险和后果。

1.3除非本合同另有约定，乙方不提供税务、法律等非投资咨询服务。

第二条服务期限与方式

2.1本合同服务期限自[起始年]年[起始月]月[起始日]日起至[终止年]年[终止月]月[终止日]日止，共计[服务期限]个月/年。

2.2服务方式主要包括[选择或填写服务方式，如：定期面谈、电话咨询、电子邮件沟通、在线平台服务]等。具体服务频率为[例如：每月一次面谈/电话会议，每季度一次书面报告]。

2.3服务地点为[例如：乙方办公地点/双方约定的线上平台]。

第三条双方权利与义务

3.1乙方的权利与义务：

(1)有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息和投资相关资料，并确保信息来源合法合规。

(2)有权根据甲方提供的信息和自身的专业判断，按照行业规范和职业道德，提供审慎、客观、专业的投资建议。

(3)应充分了解并评估甲方的风险承受能力，确保提供的建议与甲方的风险偏好相匹配。

(4)应向甲方说明投资建议所依据的分析方法、模型假设及主要风险点，并进行必要的风险揭示。

(5)应对甲方提供的个人信息和财务信息承担保密义务，非经甲方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露。

(6)应按照合同约定收取服务费用。

(7)应遵守中国证监会及相关部门的监管规定和行业自律要求。

3.2甲方的权利与义务：

(1)有权获得本合同约定的投资理财咨询服务。

(2)有权了解乙方提供服务的资质和背景。

(3)有权要求乙方解释投资建议的依据和潜在风险。

(4)应如实、完整、及时地向乙方提供个人或公司的财务状况、投资目标、风险承受能力等真实信息，并保证信息的有效性。

(5)应积极配合乙方开展服务所需的工作。

(6)应按照合同约定按时足额支付服务费用。

(7)应对自身基于乙方建议做出的投资决策及其后果负全部责任。

第四条费用与支付

4.1本合同项下的服务费用采用[选择或填写收费方式，如：固定月费/固定年费/按咨询次数收费/按资产管理规模比例收费]方式收取。

4.2服务费用具体标准为：

(1)[例如：固定月费为人民币[金额]元/月]

(2)[例如：固定年费为人民币[金额]元/年]

(3)[例如：按咨询次数收费，每次人民币[金额]元，每次服务时长不少于[时长]小时]

(4)[例如：按资产管理规模比例收