2023年银行从业资格公司信贷信贷尽职调查基础练习(含答案解析).docxVIP

2023年银行从业资格公司信贷信贷尽职调查基础练习(含答案解析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.尽职调查过程中，下列哪项不是现场调查的内容？()

A.客户经营场所的实地考察

B.客户管理团队的访谈

C.客户财务报表的分析

D.客户法律法规的遵守情况

2.在信贷尽职调查中，关于借款人财务状况的分析，下列哪种方法最能够全面评估借款人的财务健康状况？()

A.流动比率分析

B.盈利能力分析

C.资产负债分析

D.现金流量分析

3.在进行信贷尽职调查时，以下哪项不属于风险识别的范畴？()

A.市场风险

B.操作风险

C.法规风险

D.财务风险

4.尽职调查中，以下哪项不属于信贷风险评估的范畴？()

A.客户行业风险分析

B.客户经营风险分析

C.客户财务风险分析

D.客户法律合规风险分析

5.尽职调查报告撰写时，下列哪项内容不应包含在报告中？()

A.客户基本情况

B.贷款用途和额度

C.客户还款能力分析

D.客户贷款担保情况

6.尽职调查中，对于借款人历史信用记录的查询，以下哪种途径最为可靠？()

A.通过借款人自行提供

B.通过工商登记查询

C.通过中国人民银行征信系统查询

D.通过媒体公开报道

7.尽职调查过程中，对于客户财务报表的分析，以下哪项指标最为关键？()

A.净资产

B.净利润

C.营业收入

D.现金流量

8.尽职调查中，以下哪项不是评估客户管理团队的关键因素？()

A.经验和能力

B.团队稳定性和凝聚力

C.个人道德和信誉

D.个人薪酬水平

9.在尽职调查过程中，对于客户的法律诉讼情况，以下哪种方式获取的信息最为全面？()

A.通过客户自述

B.通过法院公告查询

C.通过媒体公开报道

D.通过律师咨询

10.尽职调查报告的结论部分，以下哪种表述方式最为准确？()

A.建议批准贷款

B.建议拒绝贷款

C.贷款风险较高，建议谨慎考虑

D.以上均可

二、多选题(共5题)

11.尽职调查过程中，信贷分析师应当关注以下哪些因素以评估客户的财务风险？()

A.客户的资产负债状况

B.客户的盈利能力

C.客户的现金流状况

D.客户的行业地位

E.客户的宏观经济环境

12.在信贷尽职调查中，以下哪些行为属于合规要求？()

A.严格执行贷前调查制度

B.保守客户商业秘密

C.公开贷款利率和条件

D.贪污受贿

E.独立出具调查报告

13.信贷尽职调查报告通常包含哪些内容？()

A.客户基本情况和贷款需求

B.贷款风险分析

C.法律法规遵守情况

D.风险控制措施

E.客户信用评级

14.在信贷尽职调查中，现场调查的方法有哪些？()

A.客户实地考察

B.与客户管理层访谈

C.资料审查

D.专家咨询

E.第三方机构调查

15.以下哪些因素可能对信贷尽职调查结果产生影响？()

A.客户的财务报表质量

B.市场经济环境的变化

C.行业政策调整

D.客户的信用记录

E.信贷分析师的经验

三、填空题(共5题)

16.在信贷尽职调查中，对客户经营状况的了解，通常需要关注其主要产品的销售收入占比，这一比例通常不应超过_______%，以确保客户的收入来源多样化。

17.尽职调查过程中，对客户财务报表进行分析时，应当重点关注_______，以判断客户的偿债能力。

18.在进行信贷尽职调查时，对客户的法律合规情况进行审查，通常需要检查_______，以确认客户是否遵守相关法律法规。

19.信贷尽职调查报告中，对于客户还款能力的评估，应考虑的因素包括客户的_______、经营状况和财务状况等。

20.信贷尽职调查中，对客户管理团队的评估，应当关注其_______、决策能力和团队合作精神等方面。

四、判断题(共5题)

21.信贷尽职调查过程中，客户提供的财务报表可以完全信赖，无需进行独立分析。()

A.正确B.错误

22.在进行信贷尽职调查时，客户的信用评级越高，其贷款风险就越低。()

A.正确B.错误

23.尽职调查报告中，对客户法律诉讼情况的描述，可以仅凭客户提供的声明来确认。()

A.正确B.错误

24.信贷尽职调查中，对客户的经营场所进行现场考察是必要的步骤。()

A.正确B.错误

25.尽职调查