2024年镇雄县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案1套.docxVIP

2024年镇雄县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案1套

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有金融或者经济工作经历

C.具有大学本科以上学历

D.以上都是

2.商业银行在办理个人贷款业务时，对借款人的收入来源和偿还能力如何评估？()

A.仅需核实借款人提供的收入证明

B.核实借款人提供的收入证明，并对其收入来源进行核实

C.仅需核实借款人的信用记录

D.以上都不对

3.银行理财产品销售过程中，银行从业人员应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.客户至上原则

C.遵纪守法原则

D.以上都是

4.《中华人民共和国合同法》规定，合同成立的时间是什么时候？()

A.当事人意思表示一致时

B.当事人签订合同时

C.合同生效时

D.合同履行完毕时

5.银行在办理信用卡业务时，对信用卡持卡人的信用额度如何确定？()

A.仅根据持卡人的收入水平确定

B.仅根据持卡人的信用记录确定

C.根据持卡人的收入水平和信用记录共同确定

D.以上都不对

6.银行在办理个人贷款业务时，对借款人的担保方式有哪些？()

A.信用担保

B.保证金担保

C.物质财产担保

D.以上都是

7.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理存款业务应当遵守哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.客户至上原则

C.遵纪守法原则

D.以上都是

8.银行在办理贷款业务时，对贷款用途的审查主要关注哪些方面？()

A.贷款用途的合法性

B.贷款用途的合理性

C.贷款用途的效益性

D.以上都是

9.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行有效识别

C.对可疑交易进行报告

D.以上都是

10.银行在办理国际结算业务时，如何防范汇率风险？()

A.采用固定汇率制度

B.采用浮动汇率制度

C.使用金融衍生品进行对冲

D.以上都不对

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.票据承兑业务

12.以下哪些行为属于银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.对客户进行身份识别

B.对大额交易进行报告

C.对可疑交易进行报告

D.限制客户交易金额

13.以下哪些属于银行理财产品销售时，银行从业人员应遵守的职业操守原则？()

A.客户至上原则

B.诚实守信原则

C.专业胜任原则

D.保密原则

14.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同的成立要件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容具体明确

C.合同主体合法

D.合同形式合法

15.以下哪些属于银行在办理个人贷款业务时，对借款人进行贷前调查的内容？()

A.借款人的信用记录

B.借款人的收入水平

C.借款人的担保情况

D.借款人的还款意愿

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员离任前，应当接受银行的离任审计。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，承诺的内容应当与要约的内容一致。

18.银行在办理贷款业务时，必须遵守《中华人民共和国银行业监督管理法》中关于贷款资金用途的规定，不得将贷款资金用于禁止的领域。

19.《中华人民共和国反洗钱法》要求金融机构在客户身份识别时，应当核实客户的有效身份证明文件，并登记客户身份基本信息。

20.银行理财产品销售时，银行从业人员应当向客户充分披露产品风险，包括产品可能存在的市场风险、信用风险等。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人贷款业务时，可以不审查借款人的信用记录。()

A.正确B.错误

22.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有义务报告可疑交易。()

A.正确B.错误

23.银行理财产品销售过程中，银行从业人员可以隐瞒产品风险信息。()

A.正确B.错误

24.《中华人民共和国合同法》规定，合同一旦成立，即具有法律约束力。()

A.正确