2024年辽宁省本溪市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(历年.docxVIP

2024年辽宁省本溪市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(历年

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有金融、经济、法律等相关专业知识和工作经验

C.具有大学本科以上学历

D.以上都是

2.商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行董事会

C.商业银行监事会

D.商业银行股东会

3.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.发行债券

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当如何使用自有资金？()

A.优先用于发放贷款

B.优先用于购买国债

C.优先用于购买金融债券

D.优先用于补充资本金

5.商业银行的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.重要性原则

C.及时性原则

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存

C.及时报告可疑交易

D.以上都是

7.商业银行的贷款损失准备金应当如何计提？()

A.按照贷款本金的一定比例计提

B.按照贷款风险分类结果计提

C.按照贷款实际损失计提

D.按照贷款预期损失计提

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得利用职务上的便利谋取私利

B.不得泄露银行业金融机构的商业秘密

C.不得违反国家有关银行业监督管理的规定

D.以上都是

9.商业银行的资本充足率应当达到多少以上？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理包括哪些方面？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.监督银行业金融机构的风险管理

C.监督银行业金融机构的内部控制

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》中规定的合同的基本原则？()

A.平等原则

B.诚实信用原则

C.公正原则

D.自愿原则

12.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵守哪些规定？()

A.不得办理虚假存款业务

B.不得擅自提高或者降低利率

C.不得提前支取

D.不得泄露客户信息

13.以下哪些属于商业银行的资产业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.投资业务

D.结算业务

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为可能被认定为洗钱行为？()

A.通过金融交易掩饰、隐瞒非法所得的来源和性质

B.购买、出售、出租、出借他人身份证明

C.挪用资金用于洗钱

D.通过虚构交易掩饰、隐瞒非法所得的来源和性质

15.商业银行内部控制的目标包括哪些方面？()

A.保证银行资产的安全

B.防范银行经营风险

C.提高银行经营效率

D.保护客户利益

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格的批准机关是______。

17.商业银行的资本充足率是指商业银行的核心资本与______之比。

18.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行开展银行业务，应当遵守______，不得损害社会公共利益。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，对______进行审查，以识别和防止洗钱活动。

20.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约和______的方式。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员离任后，应当在一定期限内不得从事与银行业务相关的活动。()

A.正确B.错误

22.商业银行的贷款业务是商业银行的主营业务，也是其最主要的盈利来源。()

A.正确B.错误

23.金融机构在进行反洗钱工作时，可以不对外披露其反洗钱工作的具体措施。()

A.正确B.错误

24.商业银行的资本充足率越高，其风险抵御能力就越强。()

A.正确B.错误