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四川省遂宁市蓬溪县2023年中级银行从业资格中级风险管理考试题库附答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在风险管理中，以下哪项不属于风险管理的范畴？()

A.市场风险

B.信用风险

C.人力资源风险

D.流动性风险

2.在银行风险管理中，风险敞口指的是什么？()

A.银行所持有的资产总额

B.银行面临的潜在损失

C.银行的负债总额

D.银行的市场价值

3.银行风险管理的第一道防线是哪个部门？()

A.风险管理部门

B.信贷审批部门

C.内部审计部门

D.董事会

4.银行在进行风险自我评估时，不包括以下哪项方法？()

A.SWOT分析

B.内部控制测试

C.压力测试

D.客户满意度调查

5.银行在实施风险控制措施时，以下哪种做法是不正确的？()

A.建立风险偏好和风险容忍度

B.设定合理的风险限额

C.过度依赖市场风险管理工具

D.定期进行风险评估和报告

6.‘巴塞尔协议’主要关注银行的哪种风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

7.以下哪个指标可以反映银行的盈利能力和风险管理水平？()

A.净资本充足率

B.资产回报率

C.负债比率

D.风险敞口

8.在银行风险管理中，‘三道防线’指的是哪三个部门？()

A.风险管理部门、信贷审批部门、内部审计部门

B.信贷审批部门、内部审计部门、董事会

C.风险管理部门、董事会、内部控制部门

D.内部审计部门、董事会、风险管理部门

9.在银行风险管理中，‘风险中性’策略的核心是什么？()

A.最大化收益

B.最小化风险

C.风险与收益平衡

D.保持风险中性

10.在银行风险管理中，以下哪项不属于操作风险的主要类型？()

A.信息系统风险

B.人员风险

C.信用风险

D.法律风险

二、多选题(共5题)

11.在银行风险管理中，风险管理的三大原则包括哪些？()

A.全面性原则

B.优先性原则

C.预防性原则

D.可持续发展原则

12.银行在应对市场风险时，通常采取哪些措施？()

A.限额管理

B.对冲策略

C.风险分散

D.风险集中

13.风险管理的流程包括哪些步骤？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

14.银行在内部控制中，以下哪些是控制活动？()

A.审计委员会的监督

B.内部审计的独立性

C.信息系统控制

D.员工培训

15.在银行风险管理中，风险偏好和风险容忍度分别指什么？()

A.风险偏好指银行愿意承担的风险类型和水平

B.风险容忍度指银行对风险的接受程度

C.风险偏好指银行不愿意承担的风险类型和水平

D.风险容忍度指银行对风险的最低要求

三、填空题(共5题)

16.在银行风险管理中，对银行可能面临的各种风险进行分类和识别的过程称为______。

17.银行风险管理的基本原则之一是______，即在识别风险后，评估其可能性和影响。

18.银行在实施风险管理时，为了控制风险，通常会设立______，以限制风险敞口。

19.银行风险管理的最终目的是为了确保银行的______，从而实现可持续发展。

20.在银行风险管理中，为了提高风险管理的有效性，通常需要建立一个______，以实现风险管理的协调和统一。

四、判断题(共5题)

21.在银行风险管理中，市场风险是指由于市场因素导致的资产价值波动。()

A.正确B.错误

22.银行在风险管理过程中，风险偏好是指银行愿意承担的所有风险。()

A.正确B.错误

23.在银行风险管理中，信用风险和操作风险是相互独立的。()

A.正确B.错误

24.银行风险管理的目标是完全消除风险。()

A.正确B.错误

25.在银行内部，风险管理部门的职责是制定和执行风险管理策略。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行风险管理的流程。

27.什么是风险敞口？它对银行风险管理有何意义？

28.什么是内部审计？它在银行风险管理中扮演什么角色？

29.请解释什么是风险集中？它可能导致哪些风险？

30.什么是资本充足率？为什么它是银行风险管理的重要指标？

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