2024年肇庆市德庆县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品.docxVIP

2024年肇庆市德庆县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.1.根据我国《银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于违法行为？()

A.违反银行业监督管理规定的行为

B.违反商业道德的行为

C.从事非法金融业务活动

D.以上都是

2.2.我国银行业金融机构在风险管理中，以下哪项不属于内部控制的范畴？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监督

3.3.银行从业人员在处理客户投诉时，以下哪项做法是正确的？()

A.对客户的投诉不予理睬

B.对客户的投诉进行详细记录，耐心解答，寻求解决方案

C.拒绝客户的投诉，认为客户无理取闹

D.延迟处理客户的投诉，待情绪稳定后再处理

4.4.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

5.5.银行从业人员在业务活动中，以下哪项行为属于违规操作？()

A.严格按照操作规程进行业务处理

B.为了提高效率，简化操作流程

C.主动向客户推荐理财产品

D.保守客户信息，不得泄露

6.6.以下哪项不属于银行业金融机构的合规管理内容？()

A.合规风险评估

B.合规审查

C.合规培训

D.合规报告

7.7.银行从业人员在开展业务时，以下哪项行为符合职业操守？()

A.向客户隐瞒重要信息

B.推荐理财产品时，不涉及虚假宣传

C.在客户不知情的情况下，进行账户交易

D.为了客户利益，适当隐瞒风险

8.8.我国《反洗钱法》规定，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别工作

C.开展反洗钱宣传教育

D.收集、分析、报告可疑交易

9.9.银行从业人员在处理业务时，以下哪项行为属于滥用职权？()

A.严格按照规章制度处理业务

B.在业务处理中，适当调整业务流程以方便客户

C.为了客户利益，违规调整业务参数

D.向客户解释业务规定，解答客户疑问

10.10.以下哪项不属于银行从业人员应具备的职业道德？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.敬业爱岗

D.追求高收入

二、多选题(共5题)

11.1.根据我国《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.信息披露监管

B.风险监管

C.市场准入监管

D.风险评估监管

E.风险预警监管

12.2.银行从业人员在处理客户投诉时应遵循的原则有哪些？()

A.公平公正原则

B.客户至上原则

C.保护隐私原则

D.及时沟通原则

E.维护银行形象原则

13.3.我国《商业银行法》规定，商业银行的资产应当如何配置？()

A.保持流动性

B.保持安全性

C.保持盈利性

D.保持适度风险

E.保持资产规模

14.4.银行在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别工作

C.收集、分析、报告可疑交易

D.加强员工反洗钱培训

E.定期进行反洗钱审计

15.5.银行从业人员在开展业务时，应当遵守哪些法律法规？()

A.《银行业监督管理法》

B.《商业银行法》

C.《反洗钱法》

D.《合同法》

E.《消费者权益保护法》

三、填空题(共5题)

16.《银行业监督管理法》的立法目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，防范和化解金融风险，其法律依据是《中华人民共和国商业银行法》等相关法律。

17.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，开展客户身份识别工作，收集、分析、报告可疑交易，并接受中国人民银行及其分支机构的监督管理。

18.商业银行在吸收存款时，必须保证存款本金和利息的支付，不得提前支取或延期支付，这是商业银行的存款合同必须遵守的基本原则之一，即存款合同的__________原则。

19.银行从业人员在处理业务时，应当遵循职业道德准则，不得泄露客户信息，不得进行虚假宣传，不得利用职务之便谋取私利，这是银行从业人员的__________职责。

20.银行业金融机构的资本充足率不得低于8%，其中核心资本充足率不得低于5%，这是《商业银行法》规定的资本充足率要求，目的是确保银行具备足够的资本来抵御风险，维护金融体系的稳定。

四、判断题(共5题)

21.银行从业人员在处理业务过程中，可以为了提高