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初级银行从业资格考试(银行业法律法规与综合能力)习题库(2025-32)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有大学本科以上学历

C.具有从事金融工作或者经济工作十年以上经验

D.以上都是

2.商业银行吸收公众存款，应当具备哪些条件？()

A.有符合规定的注册资本最低限额

B.有符合规定的股东

C.有符合规定的董事、高级管理人员和从业人员

D.有符合规定的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式时，要约的内容应当包括哪些条款？()

A.标的物的名称

B.数量

C.质量规格

D.以上都是

4.在银行业务中，以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.国际结算业务

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当采取哪些措施防范洗钱活动？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.保存客户身份资料和交易记录

D.以上都是

6.在银行业务中，以下哪项不属于银行的中间业务？()

A.结算业务

B.代理业务

C.贷款业务

D.信托业务

7.根据《中华人民共和国银行法》，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行哪些职责？()

A.发布与履行其职责有关的命令和规章

B.审查批准金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

C.监督管理金融机构的业务活动

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在经营活动中应当遵守哪些原则？()

A.实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束

B.保障存款人和其他客户的合法权益

C.遵守法律、行政法规的有关规定

D.以上都是

9.在银行业务中，以下哪项不属于商业银行的资产业务？()

A.贷款业务

B.存款业务

C.投资业务

D.结算业务

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当按照规定，建立健全哪些制度？()

A.反洗钱制度

B.风险控制制度

C.内部控制制度

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在办理业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.依法合规经营

B.维护客户合法权益

C.保守客户秘密

D.遵守职业道德

12.以下哪些属于银行业金融机构的监管机构？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

13.银行业金融机构应当建立健全哪些内部控制制度？()

A.风险控制制度

B.内部审计制度

C.激励约束制度

D.信息安全制度

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在以下哪些情况下，银行业监督管理机构可以采取监管措施？()

A.违反审慎经营规则

B.有重大违法违规行为

C.可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益

D.银行业监督管理机构认为需要采取监管措施的其他情形

15.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.遵守国家外汇管理规定

B.依法履行反洗钱义务

C.保障客户信息安全和隐私

D.遵守国际金融规则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的颁布实施，标志着我国银行业监管进入了一个新的阶段，即_______监管。

17.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为_______元人民币。

18.银行业金融机构在开展业务时，应当建立健全_______，以防范和化解金融风险。

19.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立客户身份识别制度，对_______进行识别和核实。

20.银行业金融机构在对外提供金融信息服务时，应当遵循_______原则，确保信息的真实、准确、完整。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的资产质量越高，其资本充足率要求越低。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制制度