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个人理财咨询协议2026年信息披露义务

个人理财咨询协议

第一条定义

除非本协议上下文另有要求，下列词语具有以下含义：

（一）“咨询机构”指[咨询机构全称]，一家根据[国家/地区]法律法规注册成立并有权提供个人理财咨询服务的机构；

（二）“客户”指[客户姓名]，接受咨询机构提供的个人理财咨询服务的个人；

（三）“协议生效日”指本协议双方签字盖章之日；

（四）“理财咨询服务”指咨询机构根据客户需求，运用专业知识为客户提供财务分析、投资建议、资产配置规划等非金融产品销售导向的智力服务；

（五）“个人财务信息”指客户向咨询机构提供的涉及其个人财产状况、收入来源、风险偏好、家庭情况等的一切信息；

（