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2023年初级银行从业资格之初级风险管理模考预测题库(夺冠系列)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.风险管理的首要原则是什么？()

A.成本效益原则

B.全面性原则

C.实质重于形式原则

D.最优化原则

2.银行风险管理体系中，风险识别的目的是什么？()

A.确定风险敞口

B.制定风险应对策略

C.监测风险状况

D.评估风险水平

3.以下哪项不属于银行操作风险类型？()

A.法律风险

B.信用风险

C.市场风险

D.流动性风险

4.银行在制定风险偏好时，应考虑哪些因素？()

A.监管要求

B.风险承受能力

C.业务发展战略

D.以上都是

5.风险管理中的‘三道防线’指的是什么？()

A.内部审计、风险管理部门、业务部门

B.风险管理部门、内部审计、合规部门

C.业务部门、合规部门、风险管理部门

D.风险管理部门、内部审计、业务部门

6.在银行风险管理中，什么是‘巴塞尔协议’？()

A.国际银行业监管标准

B.国际金融组织

C.银行风险管理软件

D.银行风险投资策略

7.银行风险管理中，‘损失事件’的定义是什么？()

A.预期损失

B.非预期损失

C.损失事件

D.风险敞口

8.以下哪项不是银行风险管理的目标？()

A.预防风险

B.减少风险损失

C.提高盈利能力

D.优化资产结构

9.在银行风险管理中，‘风险敞口’的含义是什么？()

A.风险发生的可能性

B.风险事件的可能损失

C.风险事件发生的频率

D.风险事件的影响程度

10.银行在风险管理中，如何进行风险监控？()

A.定期进行风险评估

B.建立风险预警机制

C.开展风险检查和测试

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行在实施全面风险管理时，应遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.预防为主原则

C.实质重于形式原则

D.成本效益原则

12.以下哪些属于银行操作风险的主要类型？()

A.人员风险

B.系统风险

C.内部流程风险

D.外部事件风险

13.在银行风险管理体系中，风险控制的主要措施包括哪些？()

A.风险评估

B.风险分散

C.风险转移

D.风险规避

14.银行风险偏好应考虑哪些因素？()

A.银行战略目标

B.风险承受能力

C.监管要求

D.市场环境

15.以下哪些是银行风险管理中常用的风险度量方法？()

A.VaR（ValueatRisk）

B.CVaR（ConditionalValueatRisk）

C.风险矩阵

D.风险敞口分析

三、填空题(共5题)

16.银行风险管理的基本流程包括风险识别、风险评估、风险控制和__。

17.操作风险的一种常见类型是__，它通常与银行内部流程、人员操作或系统有关。

18.在银行风险管理中，用于衡量市场风险的一种方法是__，它衡量的是在特定时间段内，资产价值可能的最大损失。

19.银行风险偏好是指银行在风险管理和业务决策中，对风险水平、风险类型和风险承受能力的__。

20.银行风险管理体系中，‘三道防线’的最后一道防线是__，负责监督和评估前两道防线的有效性。

四、判断题(共5题)

21.银行风险管理的目标是完全消除所有风险。()

A.正确B.错误

22.市场风险是指由于市场利率变动导致银行资产价值下降的风险。()

A.正确B.错误

23.操作风险是指由于银行内部人员操作失误导致的风险。()

A.正确B.错误

24.银行风险偏好是指银行对风险承受能力的偏好，通常由监管机构确定。()

A.正确B.错误

25.风险矩阵是一种用于评估风险概率和影响程度的方法，它将风险分为不同的等级。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行风险管理的三个主要阶段。

27.什么是信用风险，它对银行有哪些影响？

28.简述如何进行风险控制。

29.什么是风险敞口，它如何影响银行的风险管理？

30.请解释什么是风险偏好，以及为什么银行需要制定风险偏好？

2023年初级银行从业资格之初级风险管理模考预测题库(夺冠系列)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】实质重于形式原则强调在风险管理过程中