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2022-2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于个人理财规划中的风险管理策略？()

A.购买保险

B.优化资产配置

C.设立紧急备用金

D.投资高风险产品

2.在制定个人退休规划时，以下哪个因素不是主要考虑的因素？()

A.预期寿命

B.退休后的生活目标

C.子女教育费用

D.当前收入水平

3.在评估客户的财务状况时，以下哪项不是常用的财务比率？()

A.流动比率

B.负债比率

C.投资回报率

D.股东权益比率

4.在为客户推荐保险产品时，以下哪个原则最为重要？()

A.产品收益最大化

B.产品保障全面性

C.产品费用最低

D.客户需求匹配

5.以下哪项不是影响投资组合风险收益的关键因素？()

A.投资期限

B.投资分散度

C.投资成本

D.投资者心理素质

6.在为客户进行税务规划时，以下哪项不是可以采用的策略？()

A.利用税收优惠政策

B.选择合适的税务居住地

C.合理安排投资收益

D.减少应纳税所得额

7.以下哪个不是影响退休规划现金流量的因素？()

A.退休年龄

B.退休后的生活费用

C.子女成年后的教育费用

D.退休前的储蓄水平

8.在评估客户的投资偏好时，以下哪项不是常用的评估方法？()

A.投资问卷

B.投资模拟

C.心理测试

D.风险承受能力测试

9.以下哪个不是影响个人财务规划成功的关键因素？()

A.财务知识

B.自律性

C.投资能力

D.健康状况

二、多选题(共5题)

10.在制定个人投资策略时，以下哪些因素需要考虑？()

A.投资目标

B.投资期限

C.风险承受能力

D.当前市场状况

E.个人财务状况

11.以下哪些属于税务规划中的合法避税手段？()

A.利用税收优惠政策

B.合理安排税务申报

C.转移收入至低税率地区

D.购买免税或免税额高的金融产品

E.逃避税收

12.以下哪些属于个人理财规划中的紧急备用金用途？()

A.突发疾病医疗费用

B.失业期间的生活费用

C.子女教育费用

D.房屋维修费用

E.预期退休金

13.以下哪些属于个人退休规划中的现金流管理策略？()

A.确定退休年龄

B.优化退休后的收入来源

C.减少退休后的支出

D.购买养老保险

E.增加退休后的收入

14.以下哪些属于理财规划师在为客户提供服务时需要遵守的职业道德准则？()

A.诚实守信

B.客户至上

C.专业胜任

D.保守秘密

E.追求利益最大化

三、填空题(共5题)

15.理财规划师在为客户提供财务规划服务时，首先需要进行的步骤是__了解客户的财务状况__。

16.根据生命周期理论，人的生命周期可以分为__成长期、成熟期、衰老期__三个阶段。

17.在投资组合中，为了降低非系统性风险，通常会采取__分散投资__的策略。

18.在进行税务规划时，理财规划师需要帮助客户识别和利用__税收优惠政策__，以降低税负。

19.在制定个人退休规划时，理财规划师会帮助客户确定__退休年龄__，以便开始实施退休储蓄计划。

四、判断题(共5题)

20.投资组合中资产类别越多，风险就越低。()

A.正确B.错误

21.个人在进行税务规划时，应当优先考虑减少应纳税所得额。()

A.正确B.错误

22.紧急备用金应当投资于风险极高的金融产品，以便获取更高的回报。()

A.正确B.错误

23.退休规划的主要目的是确保退休后有足够的资金来维持生活。()

A.正确B.错误

24.理财规划师在为客户提供服务时，可以不透露客户的财务信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简要说明理财规划师在为客户提供投资规划服务时，如何平衡风险与收益。

26.阐述税务规划对个人和家庭财务状况的重要性。

27.解释为何个人在退休规划中设置紧急备用金至关重要。

28.如何根据客户的风险承受能力和投资目标来选择合适的投资产品？

29.简述如何帮助客户进行退休后的收入管理。

2022-2023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷B卷附答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】投资高风险产品不属于风险管理策略