道县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附完整答案【夺冠.docxVIP

道县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附完整答案【夺冠

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.信托公司

C.证券公司

D.保险公司

2.商业银行在吸收存款时，下列哪项行为是违法的？()

A.提供高利率存款产品

B.强制搭售保险产品

C.公开宣传存款利率

D.保障存款本金安全

3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取以下哪种形式是有效的？()

A.仅口头协议

B.仅书面协议

C.口头协议加书面确认

D.无需任何形式

4.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.代销政府债券

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备下列哪项条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有相关专业资格

C.具有良好的品行

D.以上都是

6.商业银行在办理业务时，下列哪项行为是合法的？()

A.拒绝提供金融服务给特定客户

B.强制客户购买理财产品

C.保障客户存款本金安全

D.向客户收取不合理费用

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，下列哪项行为是合法的？()

A.收集客户身份信息

B.透露客户信息给第三方

C.随意删除客户交易记录

D.不报告可疑交易

8.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理规章

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行非现场监管

D.处理银行业金融机构的投诉

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.商业银行自己决定

B.中国人民银行决定

C.国务院决定

D.商业银行与中国人民银行协商决定

10.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理措施？()

A.撤销银行业金融机构的许可

B.限制银行业金融机构的业务范围

C.要求银行业金融机构提交财务报告

D.对银行业金融机构进行罚款

二、多选题(共5题)

11.商业银行在吸收存款时，应当遵守以下哪些规定？()

A.公开存款利率

B.保障存款本金安全

C.遵守存款准备金制度

D.不得强制搭售其他金融产品

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.对银行业金融机构进行现场检查

B.对银行业金融机构进行非现场监管

C.依法对银行业金融机构进行行政处罚

D.要求银行业金融机构提交报告

13.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同生效的条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.当事人意思表示真实

C.不违反法律或者社会公共利益

D.以上都是

14.商业银行在发放贷款时，应当注意以下哪些风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，应当履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.收集和核实客户身份信息

C.及时报告可疑交易

D.定期开展反洗钱培训和宣传教育

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备__年以上的工作经验。

17.在反洗钱工作中，金融机构应当建立健全的__制度，确保反洗钱措施得到有效执行。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采用__形式，合同成立。

19.商业银行吸收存款时，应当遵守__，不得支付或变相支付利息以及其他非法收益。

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构进行__，对违反法律、行政法规的行为进行查处。

四、判断题(共5题)

21.商业银行可以接受客户以现金形式存入的任何金额的存款。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得担任所投资企业的董事、监事、高级管理人员。()

A.正确B.错误

23.商业银行的存款准备金率由商业银行自行决定。()

A.正确