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2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.在进行个人财务规划时，以下哪一项不是制定预算的首要步骤？()

A.确定生活目标

B.收集财务信息

C.分析资产和负债

D.制定退休计划

2.在理财规划中，以下哪一项通常被认为是被动收入？()

A.自由职业者的收入

B.利息收入

C.投资收益

D.工资收入

3.以下哪一项不是影响个人退休储蓄计划的关键因素？()

A.退休年龄

B.预期寿命

C.当前储蓄水平

D.购房成本

4.在理财规划中，以下哪一项通常不被视为紧急备用金的一部分？()

A.信用卡债务

B.6个月生活费用的现金储备

C.投资账户中的资金

D.房屋净值贷款

5.以下哪一项不是衡量投资风险的标准？()

A.波动率

B.收益率

C.预期回报率

D.流动性

6.在理财规划中，以下哪一项不是影响保险需求的关键因素？()

A.家庭责任

B.健康状况

C.职业稳定性

D.环境污染

7.以下哪一项不是教育储蓄计划的目标？()

A.减少学费负担

B.培养投资意识

C.提供奖学金机会

D.支付课外活动费用

8.以下哪一项不是家庭财务规划中应急资金的作用？()

A.应对突发事件

B.支付日常开销

C.投资机会

D.支付退休金

9.以下哪一项不是衡量投资组合多元化的指标？()

A.资产类别数量

B.相关性系数

C.投资者年龄

D.投资者性别

10.在理财规划中，以下哪一项不是税务规划的目标？()

A.最大化税收优惠

B.减少税负

C.增加收入

D.优化资产配置

11.以下哪一项不是影响投资者选择投资策略的因素？()

A.投资目标

B.投资期限

C.个人风险承受能力

D.投资者喜好

二、多选题(共5题)

12.在个人财务规划中，以下哪些因素会影响退休储蓄计划？()

A.退休年龄

B.预期寿命

C.当前收入水平

D.投资回报率

E.子女教育费用

13.以下哪些是家庭紧急备用金应该覆盖的紧急情况？()

A.失业

B.医疗费用

C.房屋维修

D.车辆修理

E.子女学费

14.在制定投资组合时，以下哪些是考虑资产配置的因素？()

A.投资目标

B.风险承受能力

C.投资期限

D.税务考虑

E.投资者偏好

15.以下哪些是影响保险需求的关键因素？()

A.家庭责任

B.健康状况

C.职业稳定性

D.投资收益

E.年龄

16.以下哪些是理财规划师在提供财务建议时需要考虑的道德准则？()

A.客户利益优先

B.诚信与透明度

C.专业胜任能力

D.竞争性收费

E.尊重客户隐私

三、填空题(共5题)

17.理财规划师在进行客户沟通时，应该遵循的原则是：[?]。

18.在制定退休规划时，通常会使用到的公式是：[?]。

19.个人财务规划的核心目标是帮助客户实现：[?]。

20.投资组合的多元化可以降低：[?]。

21.紧急备用金通常建议为家庭3至6个月的生活费用，这个比例的设定是基于：[?]。

四、判断题(共5题)

22.所有类型的保险都提供相同的保障。()

A.正确B.错误

23.在投资组合中，增加资产类别数量总是能够降低风险。()

A.正确B.错误

24.个人退休账户（IRA）的存款是免税的。()

A.正确B.错误

25.投资回报率越高，风险也一定越高。()

A.正确B.错误

26.紧急备用金应该投资于高风险、高回报的金融产品。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

27.简述理财规划过程中风险评估的重要性。

28.如何选择合适的退休储蓄账户类型？

29.在制定家庭紧急备用金时，应考虑哪些因素？

30.在教育储蓄计划中，有哪些常见的投资工具？

31.如何进行投资组合的多元化？

2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】在制定个人财务预算时，首先需要确定生活目标、收集财务信息以及分析资产和负债，退休计划通常是在确定财务目标和预算之后的规划内容。

2.【答案】B

【解析】被动收入是指不需要持续投入时间和精力即可获得的收入，如利