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2021-2022年理财规划师之三级理财规划师基础试题库和答案要点

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是理财规划师应具备的专业技能？()

A.财务分析能力

B.法律法规知识

C.销售技巧

D.心理学知识

2.在进行家庭财务规划时，首先应该关注的是什么？()

A.投资收益

B.风险管理

C.现金流管理

D.遗产规划

3.以下哪种资产配置策略通常适用于风险承受能力较低的客户？()

A.股票投资为主

B.债券投资为主

C.混合投资

D.现金为主

4.理财规划师在为客户进行退休规划时，以下哪项不是需要考虑的因素？()

A.退休年龄

B.医疗费用

C.子女教育费用

D.预期寿命

5.在制定个人投资计划时，以下哪项不是应遵循的原则？()

A.分散投资

B.风险控制

C.贪婪心态

D.长期投资

6.以下哪种保险产品通常用于保障家庭成员的生活水平？()

A.意外险

B.人寿保险

C.健康保险

D.财产保险

7.在为客户进行教育金规划时，以下哪种方式最常用？()

A.直接储蓄

B.教育储蓄型保险

C.定期存款

D.股票投资

8.理财规划师在为客户推荐理财产品时，以下哪项不是应考虑的因素？()

A.客户的风险承受能力

B.客户的投资目标

C.产品的收益水平

D.客户的年龄

9.以下哪项不是理财规划师职业道德的基本要求？()

A.诚信

B.专业

C.独立

D.盈利

10.在理财规划过程中，以下哪项不是与客户沟通的技巧？()

A.倾听

B.明确表达

C.强迫客户接受建议

D.尊重客户

二、多选题(共5题)

11.理财规划师在制定客户的投资组合时，以下哪些因素需要考虑？()

A.客户的风险承受能力

B.客户的投资目标

C.市场趋势

D.宏观经济环境

E.产品的费用和税收

12.以下哪些是家庭财务状况分析的内容？()

A.收入分析

B.支出分析

C.资产分析

D.债务分析

E.现金流分析

13.在为客户进行退休规划时，以下哪些是可能需要考虑的退休收入来源？()

A.工作收入

B.养老金

C.投资收益

D.子女支持

E.社会福利

14.以下哪些是理财规划师在服务过程中应遵守的职业操守？()

A.诚信

B.独立

C.专业

D.秘密

E.利益冲突

15.以下哪些是理财规划师在沟通时需要掌握的技巧？()

A.倾听

B.明确表达

C.非语言沟通

D.情绪管理

E.建立信任

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在进行家庭财务分析时，首先要做的是收集客户的______信息。

17.根据客户的风险承受能力和投资目标，理财规划师通常会采用______策略来配置客户的资产。

18.在制定退休规划时，理财规划师会帮助客户评估其______，以确保退休后的生活质量。

19.理财规划师在为客户提供保险规划服务时，会重点考虑客户的______，以确保保险产品的适用性。

20.理财规划师在制定教育金规划时，会帮助客户设定______，以确保子女的教育费用得到保障。

四、判断题(共5题)

21.理财规划师在为客户制定投资计划时，应完全根据客户的风险承受能力来选择投资产品。()

A.正确B.错误

22.在家庭财务规划中，减少不必要的支出是提高财务安全的最有效方法。()

A.正确B.错误

23.理财规划师在推荐保险产品时，应仅考虑保险公司的品牌和规模。()

A.正确B.错误

24.退休规划的主要目的是确保客户在退休后能够维持当前的生活水平。()

A.正确B.错误

25.理财规划师在服务过程中，可以同时接受多家金融机构的委托，为不同客户提供相同的理财建议。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.在为风险承受能力较低的客户进行资产配置时，理财规划师应重点考虑哪些因素？

27.在家庭财务规划中，如何平衡短期和长期财务目标？

28.为什么教育金规划对有子女的家庭来说非常重要？

29.在制定退休规划时，如何考虑客户的医疗费用需求？

30.为什么理财规划师需要定期与客户沟通？

2021-2022年理财规划师之三级理财规划师基础试题库和答案要点

一、单选题(共10